※资历背景

浙江财经大学特聘教授

上海财经大学金融研修院特约讲师

宁波大学商学院金融板块特约讲师

华南理工大学EDP中心 特约讲师

哈工大继续教育学院特约讲师

中、农、邮总行特约讲师

招商银行私行中心特聘AI讲师

南京大学硕士学位

国家高级企业培训师

美国培训协会认证讲师

※实战成果：

1、王老师主要致力于研究客群经营、产能批量提升、AI时代下人才培养三个领域。王老师认为AI时代的各项指标和客户数要想有大突破，必须解决四个问题：线上与线下相结合、个体分析与群体分析相结合、一对一深入沟通与批量交互相结合、人脑与智脑相结合。另一方面，随着AI工具的普及和客户认知的提升，客户经理2.0——各类“数字经理”队伍将是各类银行的主力军。

2、迄今为止，王老师已设计出包括跨境、国内电商、共同富裕、专业市场、园区、传统小微企业、专精特新企业、社保代发、企业代发等30余种客群模型，包括常规客群及新兴客群，原创开发有“园区展业—三横四纵矩阵”“代发薪客群资金留存—四圈四流模型”、“地市级对公存款提升—“四环”模型”、客户画像“三维定相分析法”等有实战价值的产能推动框架。并拥有长达十多年的各类商行的各类产能冲刺以及全年营销策划经验，帮助网点达成业绩目标。

3、王老师从事企业管理咨询工作逾18年，其中各类商业银行全产能、全客群营销管理领域授课经历15年。受邀各大头部商业银行在全国近30个省份及数百家地市分行讲授网点经营、全产能提升、全场景建设、全客群研究、网点数字化经营策略、基层领导力、企业内训师体系建设、客群关系管理等课程。自2008年至今，讲授产能推动类课程接近1200余场，现场培训学员累计人次已达10万人以上，线上课程单场在线参训学员最高达4千人。课程交付满意度高达97%以上。版权开发中行《劳动组合优化》项目，总行级培训1期6场，省行级培训26场，地市级培训约30余场，辅导约130天；版权开发《星火燎原内训师分层成长体系》总行级内训师培养各2场，省行级18场，其余股份制银行、区域银行约28场；版权开发《富人心理学》，总行精英理财经理全国轮训约18场；版权开发《聚薪行动—代发薪客群价值提升》项目，各类银行培训约20余场，辅导项目300余天。版权开发《二支行长启航计划、远航计划》网点负责人培训体系，中行江苏省行每年采购2期（新晋支行长1期，资深支行长1期），共采购8年，该课程体系全国累计授课100余场（含公开课及内训）。

※主讲课程

——宏观、政策相关——

《宏观经济与市场波动策略分析》

《新质生产力与五篇金融大文章》

《十五五规划与银行机遇》

——经营、全产能推动相关——

《决胜开门红》（公开课）

《全量开门红：开门红的布局、规划和节奏》（企业内训）

《对公拓客与提质》

《锁金吸金——中腰客户的存款争夺战》

《城农商行小微信贷与普惠金融业务的营销拓展与创新》

《普惠金融营销实务与十大渠道拓展策略》

《中小企业及无贷户账户开发与存款争夺》

《行政事业单位消费金融的授信与用信》

《特定客群的信贷产品拓展》（分消费金融和小微金融）

《（信用卡）管理团队精益管理》

《零售业务全景拓客展业计划》

《数字化时代下的固本拓新——商业银行客户关系管理中的策反与反策反》

——客群相关——

《网点八大类50种客群的开发实务》

《存量客户盘活与深耕培育》

《存量掘金——存量客户盘活与深耕》

《数字化时代下的固本拓新——商业银行客户关系管理中的策反与反策反》

《对公客户关系维护的创新思维》

——数字化相关——

《互联网时代下的银行获客之道》

《互联网时代下的银行获客之道2-聚揽客》

《数字人与数字化营销》

《数字新军建设实务》（培训+咨询）

《远程银行与云维中心建设实务》（培训+咨询）

《云上银行——商业银行大零售板块数字化解决方案》

《商业银行的数字化经营与数字营销经理培养实务》

《数字经理数字能力提升开发实务》（3天版）

——能力提升相关——

《对公客户经理四阶能力提升》

《优秀对公客户经理狼性营销暨资源深耕》

《行外掘金——外拓团队的机制建设与管理》

《“强队伍、聚合力、固本强基”外拓队伍训练营》

《综合服务经理服务营销能力提升》

《对公大客谈判》

《对公客户经理的商务谈判》

《对公营销精英的行外展业》

《会讲话的人更从容—职场高效沟通》

《企业小教员培训及队伍建设》

《机构负责人启航计划—新晋网点负责人综合能力提升训练营》

《机构负责人远航计划—资深网点负责人综合能力拔高训练营》

《招行——一线柜台主任基础管理能力提升班》

《招行——一线柜台主任进阶管理能力提升班》

《消保新规暨基于心理学的投诉应对技巧》

※授课风格

有料：案例实战，市场上最新、最热案例呈现，接地气，结合自身经历和众多案例分享剖析。

实用：课程依据全部通过实地银行调研，访谈，调查需求而得，针对性强。

有效：注重项目落地，结合行动学习促动技术，让培训从交付知识到交付行为。

有趣：授课形式丰富多彩，语言诙谐易懂，学员寓教于乐，开心学习，快乐收获。

※部分案例（重点项目及创新项目）

1、《AI赋能私行客户开发与维护》

2025年，招行某私行中心委托王老师讲授AI赋能私行客户开发与经营的课题，王老师讲授了AI的基础运用以及如何利用扣子进行零代码知识体搭建。学员们参与课程以后，已基本娴熟操作。

2、《金融场景中的消费心理机制搭建暨企微经营》

2025年，建行某一级行直营团队委托王老师为全辖产品经理、直营团队长讲授消费心理机制搭建，这门课程必须要同时掌握营销心理学、银行业务知识和互联网直营三部分的知识体系。王老师把课程讲授的深入简出，学员收获满满、深受启发。

3、《银行对公客户经理顾问式营销沙盘》

2025年，农行某一级分行希望全面提升本行对公客户经理的营销能力、谈判能力以及企业知识，又希望课程生动有新意，特请王老师以沙盘形式讲授对公客户经理营销能力提升。该课程也首创对公客户经理培训用沙盘形式呈现之先河。

4、《基于新质生产力下的银行新机遇》管理人版、营销人版

2024年，某工行在学习《新质生产力》时，不满足于了解什么是《新质生产力》，而在思考网点如何形成“新质生产力”，以及在中央大力推动新质生产力的背景下，网点面临如何的新机遇，邀请王鑫伟老师为其开发《基于新质生产力下的银行新机遇》的管理版和营销人版两门课程。该课程深受各行推崇和认可。

5、《新兴客群分析与开发》上市股东客群、跨境电商客群、新贵客群

2024年，某股份银行在参加王老师“客群开发和批量营销”课程授课后，对上市股东客群、跨境电商客群、集中市场客群、女性客群产生进一步的兴趣，邀请王老师定制开发《新兴客群分析》系列培训，对新贵客群、新产业客群进行分析和开发策略设计，扩展了学员的视野，提高了学员的认知，也迭代更新了网点负责人、客户经理只会问存款贷款需求的落后销售技巧。

关键词：新质生产力、新机遇、新贵客群、营销技巧升级迭代

6、《财富客户心理学》7大财富来源、富人财富观、6类人格及十二套营销话术

2023年，某国行总行对全辖理财经理进行轮训，期间有关于财富客户消费心理分析的模块。财富客户消费心理学并非创新课程，但是财富客户的决策模型，基于财富客户心理如何营销，则会存在“学院派”和“实战派”的区别。王老师的《财富客户心理学》，从人性入手，分析财富来源，归纳出了财富客户的7类财富观和价值观，以及财富客户决策模型，并依此提供12套财富客户营销话术，全国学员普遍反映实战性强，拿来就能上手。受到全国理财经理的好评，课程满意度评价97.6%

7、《代发薪企业资金留存实务》制造型企业代发员工金融旅程、非金融需求及服务生态

2023年，某行成立一课题，希望建立代发薪客群的批量经营交互体系，具体未如何批量提高全量资产和AUM，王老师基于现场调研以及为期一年的辅导案例，萃取出代发企业员工“金融旅程—画像—策略—触达”模型，围绕资金流向规律设计出“三圈四流”资金留存策略等工具，所跟进的代发企业年提升1.36亿元AUM，各项零售指标销售均超过同类企业的平均水平。

关键词：财富客户财富观、12套针财富客户营销话术、代发薪资金有效留存

8、《四核聚变开门红》线上版培训

2022年，受疫情影响，课程改用线上授课，讲授如何线上路演、线上交互、与客户批量交互、基于疫情心理学下的营销策略与客群心理分析

9、《员工心理调试》线上版培训

2022年，针对企业员工在疫情下的焦虑、恐惧而引发的职场冲突提升、员工心理压力过大等问题，进行线上心理按摩，共渡难关。

10、《各类条线总行级劳动竞赛、大比武、案例大赛》选手集训和赛事评委

中总行2021年综服经理劳动竞赛第一名，第三名选手的辅导老师（共辅导了7名选手入围总行）；中总行2024年消贷经理案例大赛第二名；江苏银行苏州分行818零售大赛专业评委。王老师辅导选手比赛以能得高分著称。

11、《云上银行——商业银行大零售板块数字化经营全方案》

2021年，参与轻量级数字化经营工具的开发项目中，为行方提供涉及客户关系管理、经营管理、数据分析、拓客等轻量级工具，目前部分产能、管理类项目已配备轻量级数字工具进行支撑。

12、《小微信贷开门红》产能提升项目

2020年，受中行某分行委托，在开门红期间执行线上普惠推动项目，王老师担任项目经理。所负责的支行全市第一

13、《邮储银行存款结构转型》产能提升项目

2020年，受邮储银行某省分行个金部委托，在跨赛期间研究存款结构转型暨产能提升工作。年前存款余额超过计划完成率30%。年后因疫情改为线上辅导。

14、《中行劳动组合优化》顶层设计

2019年，受中行某省分行委托，设计中行网点劳动组合优化及一体化厅堂辅导项目。该项目为总行试点项目。获得当年中总行管理创新奖。王老师受邀为中总行、全国16家省级行讲授劳动组合优化及综服经理队伍建设等相关课程。该课程自2019年至今已返聘50余场（省行级）。

15、《数字化时代下的数字客群》培训

2019年，受某头部城商行委托，对区域性银行数字化转型进行授课交流。王老师提出了“区域型银行数字化架设CLIMB原则”，该原则已成为该区域性银行进行数字化转型的重要原则。

※服务客户

中国银行：中国银行总行、中国银行江苏省分行、中国银行安徽省分行、中国银行湖北省分行、中国银行广西壮族自治区分行、中国银行山西省分行、中国银行青海省分行、中国银行福建省分行、中国银行新疆维吾尔自治区分行、中国银行吉林省分行、中国银行重庆市分行、中国银行宁波分行、中国银行河南省分行、中国银行甘肃省分行、中国银行湖南省分行、中国银行青海分行、中国银行广东省分行、中国银行辽宁省分行、中国银行海南省分行、中国银行新疆分行、中国银行大连市分行、中国银行连云港分行、中国银行廊坊分行、中国银行沧州分行、中国银行南京分行、中国银行邢台分行、中国银行燕郊分行、中国银行镇江分行、中国银行沧州分行、中国银行宿州分行、中国银行衡水分行、中国银行邯郸分行、中国银行泰州分行、中国银行南宁分行、中国银行承德中行、中国银行钦州分行、中国银行广西贺州分行、中国银行阜阳市、中国银行唐山分行、中国银行廊坊分行、中国银行北海分行、中国银行扬州分行、中国银行马鞍山分行、中国银行亳州分行、中国银行巢湖分行、中国银行宣城分行

农业银行：农业银行总行、中国农业银行新疆区分行、中国农业银行河南省分行、中国农业银行江苏省分行、中国农业银行山西省分行、中国农业银行重庆分行、中国农业银行江阴分行、中国农业银行南京分行、中国农业银行扬州分行、中国农业银行徐州分行、中国农业银行淮安分行、中国农业银行泰州分行、中国农业银行淄博分行、中国农业银行济宁分行、中国农业银行镇江分行、中国农业银行南通分行、中国农业银行无锡分行、中国农业银行苏州分行、中国农业银行济南分行、中国农业银行忻州分行、中国农业银行盐城分行、中国农业银行山西综改区分行、中国农业银行太原分行、中国农业银行晋城分行、中国农业银行长治分行、中国农业银行运城分行、中国农业银行山东省分行、中国农业银行广西区分行、中国农业银行兰州分行、中国农业银行陕西分行、德州分行、福州分行、开封分行、聊城分行、莆田分行、西安分行

邮政邮储银行：邮储银行总行、中国邮政储蓄银行浙江省分行、中国邮政储蓄银行江苏省分行、中国邮政储蓄银行苏州分行、中国邮政储蓄银行安徽省分行、中国邮政储蓄银行山西省分行、中国邮政储蓄银行广东分行、中国邮政储蓄银行江西分行、中国邮政储蓄银行徐州市分行、中国邮政储蓄银行常州分行、中国邮政储蓄银行南京分行、中国邮政储蓄银行青岛分行、中国邮政储蓄银行保定分行、中国邮政储蓄银行大同分行、中国邮政储蓄银行忻州分行、中国邮政储蓄银行盐城分行、中国邮政储蓄银行淄博分行、邮储银行甘肃分行、邮储银行忻州分行、盐城分行

邮政公司：邮政河北公司、邮政罗山支局、邮政娄底公司、邮政武汉公司

建设银行：中国建设银行山东分行、湖南分行、江苏分行、广西分行、开封分行、宁夏分行、洛阳分行

工商银行：北京朝阳支行、北京金融街支行、北京广安门支行、眉山分行、湛江分行、韶关分行

招商银行：招商银行太原银行、招商银行南京分行、招商银行济南分行、招商银行杭州银行、招商银行苏州银行、招商银行合肥银行、招商银行哈尔滨分行；

交通银行：交通银行总行、交通银行上海分行、交通银行河北省分行、山东分行、合肥分行、南京分行；

光大银行：光大银行苏州分行、光大银行无锡分行、光大银行南京分行、光大银行长春分行；

民生银行：民生银行镇江分行、青岛分行、武汉分行

华夏银行：深圳分行、郑州分行

南京银行：总行

其它股份制银行：浙商银行深圳分行、中信银行西藏分行、兴业银行徐州分行、恒丰银行聊城分行、浦发银行静安支行

部分城商行：仪征农商行、丹阳农商行、长治银行、运城农商行、重庆农商行、重庆银行、大连银行上海分行、佛山农商行、葫芦岛银行、江苏银行深圳分行、江阴农商行

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