《国家养老新政与银行养老金融营销赋能》
课程背景：
为深入贯彻国家养老金融相关政策要求，提升我行一线从业人员养老金融专业素养与实操能力，推动我行养老金融业务高质量发展，现拟开展养老规划专题培训，内容主要涵盖养老政策解读、养老资金测算、适老理财配置、保险保障规划等，逐步提升营销人员专业能力，实现对老年客群的精准触达和有效运营，以系统提升队伍养老理财规划与综合服务能力。
课程收益：
● 了解如何参与养老金新政，一线营销人员掌握相关话术；
● 结合养老金新规进行我行养老产品营销。
课程大纲
一、国家推动个人养老金制度以及银行发展简述
1.国家“养老金三支柱”体系介绍
2.个人养老金业务对银行业务发展契机简述
3.目前国内各类养老金融产品汇总
4.天津地区养老政策汇总说明
二、养老金配置工具解析
1.养老产业商业模式与服务解析
2.养老金配置三大支柱 :社会养老保险
3.养老金配置三大支柱 :补充养老保障制度
4.养老金配置三大支柱:商业养老保险商
5.其他退休养老方案解析
三、养老规划解决方案全流程解析
1.养老规划的基本原则与流程
2.退休目标和供需逻辑解析
3.养老金需求测算方法解析
4.养老金缺口的分析与应对
四、营销逻辑及案例示范
1.养老规划营销技能
2.精准化养老客群开拓
3.养老营销话术演练
4.养老话术异议处理
5.养老需求逻辑树分析
五、我行养老产品如何开展面谈攻略
1.养老产品实战步骤攻略
（1）探寻互动话术：确定客户风险抵触程度
（2）配置养老规划：安全性是资金配置的第一要素
（3）风险警示话术：为什么不能用其他产品进行养老规划
（4）账户退税计算：个人养老金账户退税详细说明与计算
（5）风险警示工具：投资风险数据讲解+资料展示
（6）针对不同年龄层次：20-30如何长远规划话术
30-40如何正确考虑退休
40-50 如何面对延迟退休和自我退休账户计算
50-60 临近退休如何解决养老疑问
（7）养老相关产品：养老保险/养老FOF基金/养老存款/养老理财SWOT分析
（8）客户疑问应对：最常见的客户反对问题+应对方式
六、通关演练
1.核心逻辑：切入点个人养老账户开户后的跟踪服务
（1）免费服务：个人养老金账户退税指导
（2）相关邀约话术和建议入金话术
2.客户需求解读
（1）很多人往往意识不到自己的需求所在
（2）处于不同的人生阶段，不同的职业、不同的家庭结构，客户对于个人养老金账户的需求是不同的
（3）客户入金是需要真正的理解了个人养老金账户的功能
3.客户常态跟踪与养老规划提示
结合目前已有保险体系给出合理化建议
（1）客户如果没有配置保险-》个人养老金账户是非常重要的退休金融工具
（2）客户如果有配置保险-》家庭保障需求检视-》家庭保障需求分析表-》引导入金
（3）示范并讲解
