《银行场景化营销“建、融、联、营×智”4+1落地战法》

—暨AI时代场景金融新趋势与落地展望

【课程背景】

客户去哪儿了？他们不在网点，而在手机里、商圈里、社区里、产业链里——活在了各种“场景”中。支行作为一线经营单元，亟需掌握场景搭建、生态融合、产品联动与数据运营的系统方法，才能在全场景金融服务中建立差异化优势。

与此同时，AI正在重塑银行业的效率边界。多数支行管理者仍处于“听说很重要、但不知道跟我有什么关系”的认知模糊期。不讲代码、不讲算法，如何让AI为我所用？

本课程独创“建、融、联、营×智”4+1战法：前四步是环环相扣的业务落地链条——建场景入口、融生态伙伴、联产品服务、营场景生长；智是贯穿全程的AI赋能引擎，与每一步形成“×”的乘法效应。一套战法，让场景从建起来、活起来到强起来。

课程灵魂：建是入口，融是加速，联是关键，营是保障，智是引擎——4+1贯通，让场景金融可落地、可复制、可持续。

【课程收益】

1.建立场景金融的系统认知与行动框架：深刻理解“建、融、联、营×智”4+1战法的完整逻辑，掌握从场景选择到持续运营的闭环方法论；

2.掌握ToC与ToB双轨场景的构建方法：学会用两套逻辑分别切入个人客户与对公客户的高频场景，带走场景选择矩阵工具；

3.习得生态融合与异业合作的实战策略：掌握四类生态伙伴与四种融合模式，通过真实案例拆解与小组演练，形成本支行可落地的异业联盟方案；

4.打通产品联动与场景生长的关键链路：掌握三大高频联动场景的穿透打法、产品加载四步法、三级运营指标体系与客户裂变方法；

5.拿到AI时代的指挥棒：理解AI的本质与能力边界，掌握RTFQ提示词框架，看清AI在“建融联营”各环节的赋能点，带走可复用的指令模板。

【课程特色】

1.4+1战法，体系完整：前四步为业务落地链条，“智”为贯穿全程的赋能引擎，“×”表达乘法效应而非简单叠加，逻辑自洽、记忆点强；

2.实战导向，贴合一线：不讲空泛概念，所有案例均来自城商行、农商行一线实践，强调资源有限条件下的差异化路径，支行长听得懂、带得走、用得上；

3.双轨并行，公私联动：ToC与ToB并重讲授，同时强调公私交叉销售与产品组合加载，符合支行长全面经营职责；

4.AI收尾，前瞻务实：不讲代码不讲算法，从“教AI认猫”的故事切入，讲透RTFQ指挥框架，用“建融联营”四个场景做实战演示，让学员带走判断力而非焦虑感。

【课程对象】

公司、零售业务骨干、中层干部、支行行长、网点负责人

【课程时间】

1天

【课程大纲】

一、场景金融的底层逻辑与行动框架

Ø主题：客户去哪儿了—新形势下场景金融的破局逻辑

1.破题——客户行为的结构性迁移

2.解构——场景金融的本质与价值锚点

3.定位——我行的资源禀赋与差异化切口

4.全景——“建、融、联、营×智”4+1框架发布

l建——建场景入口

l融——融生态伙伴

l联——联产品服务

l营——营场景生长

l智——场景化AI赋能

二、建·场景构建的双轨策略

Ø主题：个人客户看高频入口，企业客户抓痛点时刻

1.ToC场景的高频地图与入口设计

l五大高频场景：社区、商圈、校园、出行、本地生活

l场景建设三要素：入口、权益、体验

2.ToB场景的痛点捕获与产品嵌入

l五大高频场景：产业链、园区/专业市场、商协会、政务窗口

l核心方法：抓住“痛点时刻”，从存量客户中倒推场景

3.场景选择矩阵——一个帮你做优先级排序的工具

l四个评估维度：流量、转化、竞争、资源匹配

三、融·生态合作的模式选择与落地要点

Ø主题：从“独唱”到“合唱”——借助生态放大场景价值

1.引子——一个“独自美丽”的场景是怎么死掉的

2.单点场景的局限与生态破局

3.四类生态伙伴与四种融合路径

l四类生态合作方：流量型、服务型、数据型、信任型

l四种融合模式：嵌入式、联合运营式、流量互换式、场景共建式

4.案例拆解——他们是怎么“融”出成绩的

u案例：嵌入式为主，联合运营为辅

u案例：场景共建式为主，流量互换为辅

5.小组演练——为本支行设计一个异业联盟场景

四、联·产品场景化加载与公私联动

Ø主题：让产品在场景中自然发生，让联动成为肌肉记忆

1.产品加载的四步法与联动逻辑

l识别需求瞬间

l匹配产品组合

l设计触发时机

l建立标准动作

2.三大高频联动场景的穿透打法

l代发工资场景

l收单商户场景

l供应链场景

3.联动落地的常见误区与避坑要点

五、营·数据驱动的客户深耕与场景生长

Ø主题：从流量到留量，让场景实现自我繁殖

1.场景运营的三级指标体系

l流量指标 · 转化指标 · 价值指标

2.场景数据的分析与迭代方法

l口诀：看趋势、找异常、做迭代

3.从“流量”到“留量”—核心客户的私域化运营与裂变

l标签化分层

l专属化服务（把KOL变成“社区合伙人”）

l种子化裂变 

六、智·AI赋能——“建融联营”的场景化落地

Ø主题：AI离我们有多远？其实比想象中近得多

1.从教AI认猫讲起—AI的工作原理

2.让AI猜得更准—RTFQ提示词框架

lR（Role角色）：给AI一个专业身份

lT（Task任务）：明确要做什么

lF（Format格式）：规定输出结构

lQ（Qualifier约束）：画边界

3.AI×建融联营——四个场景的赋能

l建场景×AI：场景评估

l融生态×AI：合作方画像

l联产品×AI：潜力客户筛选

l营数据×AI：报表解读摘要

【配套工具包】

l《支行场景金融落地作战手册》

从场景选择到生态落地的全流程决策指南，含评估矩阵、画像画布、谈判清单等10+实战工具。

l《场景运营与产品联动执行工具箱》

覆盖公私联动与场景运营的7合1执行模板，含产品组合库、客户分层表、数据跟踪、周复盘、裂变追踪、SOP清单。