资产配置技巧及综合营销实战
课程背景：
在财富管理转型时代，银行的经营面临客户、产品、渠道、营销、队伍的快速变化，业务推动与营销模式需要快速进行转型升级，各家金融机构面临新的客户需求，同时也面临高净值人群的客户经营争夺战。
随着市场的不断变化、金融政策的不断出台，高净值客户群体的经营也面临新的挑战，针对财富转型的资产配置更是争夺高净值客群的专业利器。
课程收益：
1.高净值客群认知：分析高净值客群的需求，学会定位目标市场，充分了解高净值人群特点、关注点、需求点；
2.资产配置能力提升：系统讲述资产配置专业知识，并结合市场进行资产配置能力落地，讲配置技能转化为专业客户经营技能，重点工作环节提供资产配置相关工具；
课程对象：零售各岗位员工（零售行长、主管、投顾/财顾、理财经理、大堂经理等一线岗位学员）
授课方式：课程讲解、案例展示与分析、小组讨论、工作坊共创等
课程大纲：
一、当前环境下的客户变化
1.高净值人群最新特点分析
2.当下投资市场客户现状
二、当前形势下的业务趋势及竞争变化
1.市场趋势
2.政策变化
3.机构发展方向
1)银行端财富管理趋势及变化
2)非银行类金融机构财富管理现状
三、资产配置及原理话术
1.当下科学对客资产配置
1)投教工作的意义
2)常见问题：客户保守居多？
2.投教工作改变客户结构
1)资产配置理念的植入
2)资产配置的对客讲解话术及工具
3)资产配置的优势分析
4)各类资产配置意义
四、资产配置适用的各类群体及构建逻辑
1.结合人生财务曲线进行定制配置（生命周期）
1)资产配置中的KYC
2)资产配置中的产品销售
3)资产配置中的投教
演练：利用资产配置方法进行客户经营
互动：各类产品的配置客群是哪类人群？
2.各类客群进行资产配置实战
（该部分为重点/以实际客户案例进行实战讲解）
1)为高净值复杂类家庭做资产配置
2)为高投资偏好客户做资产配置
3)为保守型家庭客户做资产配置
4)为小资产规模客户做资产配置
互动：你身边的常见客户如何做资产配置？
五、利用资产配置方法对客经营
1.客群经营中的资产配置
Ø综合运营大类资产配置进行中收提振
1)案例分享：流动性客户也能做大额黄金交易
2)案例分享：流动性客户背后的综合配置需求
2.同业资产配置框架及切入方式
1)商业银行常见产品体系及资产配置框架
2)资产配置切入方式
3)全球资产配置体系
课程预约：13120231512（同微信）