2026年5月27日至29日，由《保险文化》杂志、天雁教育认证、保险康养产业联盟联合主办，洋浦国际投资咨询有限公司协办的第11届天雁全球寿险领袖论坛在海南海花岛隆重召开。27日下午，天雁全球寿险领袖论坛创会主席张迎宾发表了主题演讲，以下是他演讲的精华内容：

张迎宾 天雁全球寿险领袖论坛创会主席

尊敬的各位领导、各位嘉宾：

下午好！

现在是5月份，我们谈开门红似乎有点早。但据我所知，现在一些今年开门红做得好的公司，已经在筹备明年的开门红了。

这也是为什么我们要在9月份举办“2027年天雁开门红赢销节暨首届保险生态链大会”的原因。

开门红，定全年、定生死、定格局。为了开门红，各家公司重金投入、全力押注，年度超过50%的营销费用、最强的政策、最优的奖励、最核心的资源，全部砸在开门红这一战。可以说：开门红成，全年基本成；开门红败，全年步步难。

打开门红，我们必须思考三个问题，费用、产品、队伍。

报行合一严管费用，暗账没有了、费用卡紧了，费用从哪里来？预定利率下行，收益没优势，产品怎么安排？伙伴们传统的逼单失效，没信心，怎么办？

2027年，我们要怎么打开门红？我们的打法就是“给资源、给思路、给方法、给工具、给资源，最后给成果。”

我们不搞空泛鸡汤，不只做一件事，而是给你一套能直接上战场、能开单、能拿结果的完整系统！

接下来，我把本次大会全部课程、全部内容、全部价值，给大家讲细、讲透、讲明白。

本次大会1.5天全程干货、层层递进，从战略到战术、从思路到工具、从话术到资源，一步到位、全部给齐。

第一天上午｜主会场——给方向，定战略，明大势

第一天上午，我们先解决“往哪打”的问题。

第一，经济大势与寿险新趋势。

我们不讲宏观大道理，只做行业“翻译官”，把利率走势、经济周期，直接翻译成客户的钱往哪放、客户最担心什么、最愿意为什么买单，让你一眼看懂：2027开门红到底卖什么、怎么卖、卖给谁。

第二，开门红战局复盘与报行合一预判。

我们拆解过去5年开门红的成败规律，明确告诉你：哪些老打法会彻底死掉——比如炒作停售、盲目比价、高费用激励；哪些新打法一定会崛起——服务驱动、生态赋能、场景化营销，帮你避开内卷，少走弯路。

第三，客户人心深度洞察。

利率下行，客户为什么反感逼单、反感收益演示？普通客户、高净值客户真正的顾虑是什么？他们愿意为什么样的确定性、安全感、真实价值买单？我们把客户心理彻底拆透，让你精准命中需求。

第一天下午｜平行分会场——给思路，给方法，直接落地

下午分个险、银保两大专场，解决“怎么干”的问题。

一、个险专场：获客→识客→成交，全链路打通。

1.高客枯竭破解法。教你用优增+圈层裂变，从源头解决客户少、资源缺的问题，实现精准获客。

2.高净值客户深度KYC。给你一套可直接用的KYC模型，让你快速看穿客户底牌、找准痛点、精准切入。

3.医康养场景面谈设计。用重疾早筛、适老改造、绿通服务做敲门砖，设计客户无法拒绝的面谈场景，把销售变成服务，把推销变成关心。

二、银保专场：渠道经营→队伍赋能→场景获客。

1.报行合一下网点深度经营。教你如何与银行理财经理同频，从利益合作转向效能赋能，把渠道做深、做透、做长久。

2.医康养场景化沙龙实操。从“卖储蓄险”升级到“造生活场”，用非金权益做场景，不硬推、不尴尬，自然成交。

第二天上午｜主会场——给工具，给话术，给SOP

第二天上午，直接给“马上能用”的武器，拿过去就能开单。

第一套：高客性格图谱+双版本破冰话术。基于行为心理学，快速降低客户防备心，我们现场给你个险面谈版+银保网点版两套话术，背下来就能用。

第二套：财富管理沙盘实战演练。告别干讲收益，用沙盘让客户亲身体验风险、波动、资产隔离的重要性，沉浸式打动高客，彻底颠覆传统产说会。

第三套：医康养场景面谈SOP操作手册。从破冰→体验→切入服务→推出保险方案，全程标准化、傻瓜式、一步不差，确保任何人照着做都不变形、能成交。

第二天上午｜平行分会场——给资源，给讲师，给合作

下午我们开启两大对接专场，把生态资源直接送到你手上。

1.生态链资源对接专场。现场路演对接50～100家生态企业。

医疗健康：重疾早筛、三甲绿通、慢病管理、海外医疗、基因检测。

养老照护：高端养老社区、居家适老改造、护工派送、智慧养老设备。

科技SaaS：高客KYC测评、智能展业PAD、家族信托平台、AI大模型。

培训咨询：实战讲师、财富沙盘、高客沙龙策划。

让你清清楚楚知道：这些资源怎么接到你的展业流程里，直接用、直接促成。

2.名师与系统工具对接专场。

金牌讲师现场10分钟实战教学展示，能下机构、能到中支、能进营服手把手带教；

数字化工具现场演示，告诉你怎么用AI、用系统、用数据提升效率、提升成交率。

同时，VIP商务洽谈区全天开放，现场撮合、现场对接、现场签约，把资源、讲师、工具一次配齐。

我们给你的，不只是课程，而是一整套“稳赢系统”。

给你资源：医康养实体权益，客户看得见、摸得着、感受得到。

给你场景：用重疾早筛、适老改造做敲门砖，面谈不再难。

给你身份：从推销员，升级为健康/养老/生活规划师，有尊严、好成交。

给你专家：百位实战名师下沉机构，陪跑、带教、直接帮你促单。

给你结果：从输血变造血，让队伍能存活、能成长、能持续出业绩。

各位领导，2027开门红，拼费用的时代结束了，拼系统、拼资源、拼专业、拼服务的时代已经到来！

我们这场大会，就是要让每一位伙伴：

带着迷茫来，找到方向；

带着困惑来，拿到方法；

带着空手来，装满武器；

带着期待来，抱走结果！

最后，预祝本次大会圆满成功，祝愿每一位伙伴2027开门红旗开得胜、全年长虹、再创传奇！