近日，刚果（布）政府正式启动针对非法资金转移和地下换汇活动的新一轮整治行动。刚果资金转移监管局（ARTF）向全国从事资金转移和外汇兑换业务的经营者发出最后通牒：凡未依法注册、未接入国家监管平台的机构和个人，必须立即完成合规登记，否则将面临罚款、停业甚至刑事处罚。

外国商人和侨民群体成为重点宣传对象。6月1日，ARTF总局长让·克洛德·巴泽比（Jean Claude Bazebi）在布拉柴维尔召开专题会议，邀请来自黎巴嫩、贝宁、乍得、几内亚、毛里塔尼亚、冈比亚、突尼斯和塞内加尔等国的外交代表参加。会议的核心内容十分明确：要求这些国家驻刚果（布）使团向本国侨民和商人传达刚果法律要求，督促从事资金转移业务的经营者尽快合法化经营。

巴泽比强调，根据最新财政法规定，所有从事汇款、转账及货币兑换业务的经营主体，都必须向ARTF登记注册，并按规定定期申报资金流动情况。

长期以来，刚果（布）存在大量非正规汇款渠道。尤其是在布拉柴维尔和黑角两大城市，部分外国商人利用商铺、贸易公司甚至私人住宅开展跨境汇款和货币兑换业务。这些业务通常不经过银行体系，监管部门难以掌握资金流向。根据当地媒体此前披露的数据，仅布拉柴维尔和黑角两地，就存在数千家未经许可从事资金转移业务的经营者，长期游离于税务和金融监管体系之外。

这些地下汇兑网络虽然为部分商人提供了便利，但也带来了：税收流失；外汇监管失控；洗钱风险增加；恐怖融资风险上升；国家外汇统计失真等问题。

此次行动最大的变化，是ARTF已经建立全国统一数字监管平台。按照规定，所有合法资金转移机构必须接入该系统，实时申报资金流入和流出数据。ARTF表示，这套系统将帮助政府首次实现全国资金转移业务的实时监测，从而更加准确地掌握：侨汇流入规模；跨境贸易资金流向；外汇流出情况；外国直接投资动态。对于长期依赖石油收入的刚果（布）而言，这些数据对于国家财政管理和国际收支平衡具有重要意义。

值得注意的是，ARTF近年来已经连续开展多轮宣传和摸底工作。监管部门表示，此前两年一直以教育和引导为主，希望非法经营者主动完成登记注册。但目前宽限期已经接近结束。巴泽比公开表示：当法律正式执行时，不会有任何例外。他透露，ARTF已经获得执法部门支持，包括警察和宪兵力量将参与联合行动，对非法资金转移网络展开清查。这意味着，未来数月刚果（布）金融监管环境将明显趋严。

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