鹿思涵

银行保险营销与财富管理专家

专业背景

• 中国科学院 研究生
• 曾任：太平人寿公司 营业部经理
• 曾任：高晟财富管理公司 培训总监
• 曾任：中信保诚公司 培训经理
• 曾任：泰康健投公司 培训经理
• 曾任：宜信财富管理公司 培训经理
• 曾任：某私募基金管理有限公司 总经理
• 工行、建行、农行、交行、邮政邮储、北京银行等多家银行培训项目辅导专家
• 15年金融从业经历

个人简介

鹿思涵老师从一线普通员工做起，历经不同岗位，从知名寿险公司一线销售、营业部经理、培训经理到财富管理公司培训总监、投资管理公司总经理等，无论是在营销、培训、团队管理等方面都有自己独特的见解。鹿思涵老师常年与一线在一起，大量接触客户与销售队伍，紧跟市场变化，积累了丰富的实战经验，讲课接地气、重演练。

鹿思涵老师在15年金融从业经历中，在银行、保险、三方财富等金融行业，已累积1000多场授课经验，客户满意率达百分之百。此外，保险公司产说会、银行客户沙龙、投资公司投资者教育讲解场次超300场，成交规模过6000万。曾服务中信保诚人寿、建信人寿、大家人寿等寿险公司，及工行、建行、农行、交行、邮政邮储、北京银行等多家银行培训项目。

核心咨询项目

北京银行济南市分行-中信保诚人寿保险产能飞跃销售提升训练营
项目包含培训、网点辅导、财富沙龙、大客陪谈。10个网点10天共计达成487万！成功助谈50万5年期缴大单。

建行郑州市分行-建信人寿数字引领 客群深耕强化训练营
集中培训+巡点辅导，12个网点10天达成583万，行外吸金5471万，基金销售1215万。

宁波邮政-合众人寿全量资产配置增额寿险强化训练营
10天时间，宁波8个支局64个网点共完成长期期缴保险产品3520万，打破了长期期缴保险销售瓶颈。

授课风格

结合讲师自身15年金融从业经历（保险、财富管理、银行），从专业知识结构到营销体系化标准运作，从银行基础技能提升到高净值客户精准开发与经营，善于倾听客户方培训需求，精心打造客户专属的特色课程。擅长以丰富、生动的案例与情景化现场训练，融合心理学与金融专业知识，引导与激发学员积极思考、踊跃投入、交流分享、勇于实战，切实提升工作绩效。

主讲课程

• 《资产配置与产能提升》
• 《银行客户深度经营与关系管理技巧》
• 《银行保险销售技能与策略》
• 《产说会的运作与实操》
• 《高净值家族财富管理与传承》
• 《大额保单架构设计与场景化营销》
• 《DISC客户行为性格与分析》

部分服务客户

银行类：中国建设银行（郑州市分行、徐州市分行、济南市分行）、中国工商银行（朝阳市分行、常州分行）、中国农业银行（盐城分行、徐州分行、邯郸分行）、浦发银行（北京市分行）、中国光大银行（上海分行）。

保险类：太平人寿、生命人寿、建信人寿、大家人寿、合众保险。

学员评价

“上了鹿老师的课，我对保险有了新的认识，态度、技巧和销售方面都有了新的感悟。”

“聆听鹿老师的实战、精彩的保险课程，收获很大，鹿老师通过对保险业的深入调研，设计了具有针对性的培训解决方案，以其实用、风趣、大方的授课风格很好地调动了现场学员的热情和学习的积极性。”

“鹿老师的课程很生动，最重要的是紧密结合了当前银行人员在保险销售工作中遇到的具体问题来分析。案例较多，实战性强，具有很强的指导作用。”

“鹿老师对于银行保险业销售的讲解非常独到，对于我们银行工作人员来说实战性很强。”

“鹿老师授课逻辑清晰、条理分明，在保险业务的个案教学领域，鹿老师拥有一套能将学员实际问题与案例研究结合的独特方法，使学员在个案研讨的过程中，提升问题辨识与解决问题的能力。”