一，押金 / 流水连环套

商家以“免费送机”为诱导，要用户首刷199-299-399元作为设备“激活押金”，并承诺一周内退返。

但是，后续就以“设备激活、费率优化”等各种理由，引导用户操作更多交易，或要求刷满一定流水才能退还押金，实际上有可能设不可达成的条件，最终各种理由拖延，不退款。

二，冒充官方身份

骗子扮成 银行、支付公司等工作人员，用电话或短信联系用户，称“旧机费率”调整，“设备更新 · 到期” 等各种理由，以 “免费换新机” ，“协助退押金” 为饵，诱导用户换POS设备。换新机时再收取押金及流量费，旧的机器押金却不退，可能还以“系统升级”，“风控整改”等各种借口扣押金。

三，虚假退费短信/电话

发送诈骗短信，如“【XX支付】退押金通知：您的POS机累计时间达标，399押金即将退回，回复1办理”，或 电话说 “可免费退押金，需配合操作 ”。诱惑加微信、QQ 或 进入什么关键群聊，发送虚假退款链接，下载“专属退款APP”等等手段，要卡号、身份证号、验证码等敏感信息，实施盗刷或诈骗。

四，拖延与失联

用户满足退押金条件，联系对方后，却不再回应消息。拖延处理退款，或失联，导致押金无法退回。

防范建议：

1，申办 POS 机具之初，务必问清押金收取标准与返还要求，同时留存纸质协议、通话录音作为凭证。

2，如果接到声称退还押金的来电或短信，切勿随意回复消息、点开陌生网址，务必拨打机具机身印有的官方客服号码，或是登录支付机构正规平台核验真伪。

3，倘若对方无故扣留押金不予返还，整理设备 SN 编码、聊天往来记录、交易签购单等全部材料，既可拨打 12363 金融消费投诉热线维权，也能向属地市场监督管理部门提交举报。

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