低利率市场环境下，银保业务增长遇阻、复杂产品难推介、高净值客户谈不动、存量客户沉睡、团队产能难以突破，成为各大银行、保险机构的普遍难题。单纯的营销话术早已跟不上市场变化，读懂客户心理、重构销售逻辑、落地实战打法，才是破局关键。

今天为大家推荐零售金融与银保营销实战专家——宋铭老师。拥有30年金融营销与管理积淀，兼具一线实战、高层管理、心理学应用多重优势，长期服务国有大行、股份制银行、头部险企，用可落地的方法、深度的心理洞察，帮助机构实现业绩倍增、团队提效。

宋铭老师深耕金融行业30年，职业生涯横跨国有银行、世界500强金融企业，历任个险部、银保部、团险部总经理，拥有从一线销售到高层管理的全链条视角，实战管理经验十分扎实。

✅ 权威资质加持

国家二级心理咨询师、IARFC国际认证财务顾问师、ACI国际注册高级职业培训师、CICE高级寿险管理师、LOMA中级财富管理规划师，将心理学、财富规划、营销管理融为一体。

✅ 行业深度合作

建设银行、工商银行、邮储银行、招商银行、民生银行等多家省市分行常年特邀专家顾问；太平洋人寿、泰康人寿、大家保险、太平人寿、中邮保险等头部险企核心合作讲师；浙江大学管理学院/经济学院特邀讲师。

✅ 实战成果亮眼

任职期间带领团队实现业绩三倍增长；多家合作机构连续3-5年持续返聘，累计服务学员超10万人次，课程综合评分高达9.8分。擅长把心理学融入大客户谈判、产品营销、客户经营，打造独有的心理洞察+资产配置+场景实战赋能体系。

结合当下低利率市场、客户需求转变、网点经营、团队管理等行业痛点，宋铭老师打造营销、资产配置、训练营、综合能力四大课程体系，聚焦分红险、年金险、终身寿等主力产品，深挖存量客户、高净值客群、下沉市场，内容全部源自实战、落地性极强。

➣营销系列｜重构销售逻辑，破解产品与获客难题

聚焦银保主流产品营销、存量激活、客群经营、邀约面谈等核心场景，打通从获客到成交全流程。

•《低利率时代保险利他销售逻辑和分红险营销》

•《分红险全链条解码：从资金运作到营销实战的闭环打法》

•《高净值客户需求洞察与裂变式营销和CRM系统》

•《“掘金行动”——银行存量客户挖掘和休眠客户唤醒》

•《掘进下沉市场：邮政保险精准营销与信任经营实战攻略》

•《逆风破局，银保业务“逻辑重构”与“营销实战”》

•《银保协同，精准出击——电邀与面谈实战赋能》

➣资产配置与财富规划类｜转变销售思维，做专业财富顾问

紧跟市场趋势，从“单一卖产品”升级为“家庭财务规划”，适配老龄化、资产避险等主流需求，提升客户粘性与单客价值。

•《价值重排时代：高客深度经营“心”法与“新”配置》

•《老龄化时代的家庭财务规划与保险解决方案》

•《跨越周期，从“卖保单”到“家庭CFO账户管理人”》

•《年金险的营销配置与实战闭环》

•《新财富周期：避险资产配置的黄金三角策略》

•《银行渠道深度沟通、维护与高效团队管理》

➣训练营与工作坊系列｜集中实训，打造精英团队

以实战演练、标准化流程搭建为主，快速提升全员综合营销能力，打造标杆团队。

•《专业制胜，效率为王：银行营销实战技能训练》

•《大客户营销与目标管理实战训练》

•《邮政特色营销方案标准化赋能工作坊》

•《重疾险营销精英训练营》

•《精耕细作，赢在未来：银行员工储客能力提升实战训练营》

➣综合能力系列｜补齐沟通、服务、管理短板

覆盖性格沟通、厅堂服务、投诉处理、内训师培养等内容，全方位夯实团队综合素养。

•《MBTI性格与沟通》《读心识人——性格分析与职场沟通》

•《厅堂服务与投诉处理流程解析》

•《银行渠道深度沟通与关系维护》

•《专业赋能，赢在实战—内训师综合能力跃升训练营》

1.实战为本，拒绝理论空谈：30年一线与管理经验沉淀，案例、方法、流程均经过市场验证，拿来就能用。

2.心理赋能，直击客户内心：依托心理咨询师专业能力，拆解客户行为与想法，大幅提升面谈、谈判、成交效率。

3.形式多元，课堂氛围活跃：融合案例研讨、角色扮演、情景模拟、工作坊等多种形式，学员参与度高、吸收效果好。

4.逻辑清晰，讲解通俗易懂：由浅入深拆解复杂产品与营销逻辑，兼顾基层员工与管理层学习需求。

5. 口碑过硬，复购率高：课程平均评分9.8分，多家银行、保险机构长期返聘，是行业公认的优质实战课程。

国有/股份制银行：建设银行、工商银行、农业银行、交通银行、招商银行、民生银行等多地省市分行

邮储&农商系统：全国多省市邮储银行、杭州联合银行、青岛农商行、东莞农商行、洛阳农商行等

保险机构：太平洋人寿、泰康人寿、大家保险、太平人寿、中邮保险、人保财险、生命人寿等

市场周期更迭，营销模式升级，唯有掌握底层逻辑与实战方法，才能持续突破业绩瓶颈。宋铭老师凭借30年行业深耕，结合心理学与营销实战，为银保渠道、零售金融团队提供一站式赋能方案。

如需宋铭老师完整简介、全套课程大纲、往期案例、排期方案，欢迎联系沃盟小伙伴，定制专属培训方案，助力机构深耕客群、稳步增长！

利他│求是│恪守│创造│奋进