南开大学金融学硕士

LOMA美国寿险管理师、RFP美国注册财务规划师

香港精算视觉保险协会会员

年度MDRT（国际寿险百万圆桌会议）会员

微易经济（保险师赋能平台）全国特聘讲师

——10+年保险个险/银保全链条实战经验——

现任：太平洋人寿某分公司丨银保条线渠道部总

曾任：太平洋人寿某分公司丨中支个险机构总

曾任：苏宁集团丨培训部经理

→全域业务增长的操盘能手：执掌太保个险分支机构，年度标保做到近8亿元，经营绩效稳居全国系统前三。常年主讲客户沙龙、产品说明会等活动上千场，实现保费转化近亿元。

→精英人才培育的实战导师：打造高阶精英成长机制，一对一辅导绩优骨干，累计孵化50位MDRT百万圆桌会员。

→讲台实战输出的金牌讲师：先后拿下“浙江卫视保险业超级演说家金牌演说家”，斩获“太保全国讲师大比武”、“春蕾杯讲师竞赛全国一等奖”，多次荣获总公司重磅表彰。

→保险高端圈层的行业专家：受邀成为TOP论坛郑荣禄博士（保险寿险行业殿堂级领军人物）特约嘉宾，面向全国同业输出机构运营、渠道开拓、绩优培育整套标准化方案。

擅长领域：保险营销团队建设、批量增员、年金险销售、健康险销售、分红险深度营销、高净值客户开发、大额保单成交、家庭财富传承、保险金信托规划、保险监管政策分析、保险产品精算定价解析、开门红、产说会、创说会、AI保险营销工具应用等

实战经验：

闻老师拥有10余年头部保险集团实战操盘与团队赋能经验，深耕中国太平洋保险核心业务条线，历任个险培训管理、区域机构全域运营、银保渠道统筹负责人三大核心岗位，深耕保险市场化运营、团队组织发展、精英人才培育、渠道生态搭建四大核心领域，兼具顶层战略规划能力与一线实战落地经验，是保险行业稀缺的全域复合型实战专家。

——全域操盘机构经营，创新营销体系，打造全国标杆业绩——

任职区域个险机构总期间，全面操盘机构经营发展，核心实战成果如下：

01-全盘统筹机构运营规划：全面统筹3家核心分支机构全域经营管理，统筹管理内外勤人力超千人，搭建标准化机构运营管理体系，彻底打通机构经营痛点、团队管理堵点、业务落地难点。所辖机构MDRT会员数量同比增长150%，整体业务规模增量突破200%。

02-创新市场化经营打法：常态化落地高净值客户沙龙、产品体系宣讲会、季度营销启动大会、节点主题拓客活动等多元化市场动作，累计落地标准化营销活动近300场，精细化服务本地高净值及普惠客户超5000人次，实现终端保费高效转化近亿元。

03-突破业绩增长瓶颈：持续激活团队作战动能，精准攻坚阶段性业绩目标，彻底突破区域业务增长瓶颈。带领所辖机构实现年度标准保费近8亿元，综合经营绩效稳居太平洋保险全国系统前三，多次斩获总公司专项表彰、星级机构嘉奖，成为全国机构运营标杆。

——深耕人力组织发展，构建全链培育体系，规模化锻造精英团队——

任职个险培训部经理期间，擅长从0到1搭建标准化、可落地、可复制的人才培育与团队成长体系，核心实战成果如下：

01-搭建全链条标准化培育体系：创新构建“培训参与度+技能熟练度+实战成果率”三维考核督导机制，实现全分公司25家分支机构全域落地覆盖。体系落地后，新人转正留存率提升52%，团队专业技能考核通过率提升86%，从根源上解决新人流失、技能薄弱、产能不足等行业痛点。

02-驱动人力规模化增长：配套一线驻点帮扶、实战案例拆解、技能比武竞技、绩优标杆分享、常态化复盘迭代等落地动作，全方位赋能一线团队成长。助力分公司实现年度在册业务人力增长200%，人力峰值突破8000人，主管晋升人数同比激增300%，累计规模化培育千余名新晋业务主管。

03-打造高阶精英绩优团队：搭建专业化保险规划师高阶人才培育体系，建立“一对一专属辅导、精准资源匹配、全周期追踪督导、专项激励加持”的高阶培育机制。累计成功培育50位MDRT国际寿险百万圆桌会员，精英团队人均产能提升100%，高潜核心人才留存率提升42%，绩优团队保费贡献占比超63%。

——布局银保渠道生态，搭建协同运营体系，构建高客服务壁垒——

任职银保条线渠道合作部负责人，统筹渠道对接、业务推动、专属赋能与高客经营，核心实战成果如下：

01-全域搭建银保合作渠道：成功对接国有大行、股份制银行、城市商业银行等12家主流金融机构，覆盖合作网点超800家。构建稳定、高效、全域覆盖的银保协同经营体系。渠道落地后，实现年度标准保费规模13亿元，渠道业务持续稳健增长，年度增速超20%。

02-定制银行专属赋能体系：深度结合银行网点运营模式及银保业务等痛点，围绕保险专业知识体系、主流产品深度解读、银保联合营销打法、合规展业风险防控四大核心维度，定制专属赋能培训课程体系。累计开展专项赋能培训33场，系统化赋能610余名银行从业人员。

项目经验：

案例一：【招商银行分行理财经理保险营销赋能项目】
核心痛点	解决方案	成果输出
理财经理保险营销意愿低、产品知识不扎实、高客成交率低	1. 定制营销集训，搭建产品通关体系，完成全员口试通关； 2. 落地3场高净值养老规划沙龙，主讲授课并一对一辅导高客面谈签单。	全员通关率95%；网点银保期交保费同比+22%；沙龙成交大额保单15张，总保费超1000万。
案例二：【某寿险公司中支团队扩容增员与留存赋能项目】
核心痛点	解决方案	成果输出
增员渠道少、筛选不规范、主管带教弱、新人留存低、人力增长停滞	1. 分层开展增员专项培训，通过场景实操完成全员通关； 2. 举办创业赋能沙龙，精准引流优质人才，辅导团队全流程促成入职； 3. 驻点陪跑督导，标准化增员作业，搭建师徒带教长效留存机制。	全员增员话术通关率96%；月度有效增员同比+25%；沙龙引流200+意向人才，入职58名优质新人；新人30天留存率+18%。
案例三：【某寿险支公司代理人产能与业绩提升赋能项目】
核心痛点	解决方案	成果输出
营销专业薄弱、客需挖掘不足、面谈成交弱、访量偏低、团队产能增长乏力	1. 定制产能提升集训，落地全员产品+场景通关考核； 2. 密集落地15场财富规划沙龙，全流程辅导邀约、谈单、异议处理等； 3. 常态化驻点督导，追踪访量、复盘业绩，盘活老客二次开发及转介绍。	全员营销通关率95%；客户有效邀约同比+50%；团队期交保费产能同比+26%；15场沙龙成交保单近200张，总保费超2000万。

部分授课案例：

序号	企业	课题	期数
1	招商银行	《高净值客群特征分析与大额保单营销》	20
2	兴业银行	《家庭资产配置及财富价值观》	13
3	中国建设银行	《分红险的运作原理与销售逻辑》	12
4	太平洋人寿	《新时代下的家庭资产配置逻辑》	12
5	泰康人寿	《国家战略导向下的人口老龄化与养老危机趋势解析》	12
6	中国人寿	《中国居民的人口老龄化与养老危机》	12
7	中国工商银行	《利率下行周期金融资产的配置策略》	10
8	太平洋人寿	《团队增员目标拆解与过程管控项目》	10

主讲课程：

宏观类：

《国家战略导向下的人口老龄化与养老危机趋势解析》

保险营销类：

《分红险的运作原理与销售逻辑》

《利率下行周期金融资产的配置策略》

《高净值客群特征分析与大额保单营销》

《保险金信托：如何锻造家庭财富管理的神兵利器》

《AI工具在保险营销、方案制作与客户服务中的应用》

保险专业认知类：

《保险产品的精算定价原理及监管逻辑》

《保险人必须掌握的分红险运作原理》

授课风格：

专业硬核：深耕保险精算体系，专业功底扎实，不局限浅层产品话术。拆解分红险定价原理、分红分配规则与收益演算模型，把复杂精算逻辑通俗拆解，从根源理清分红真实价值，助力从业者从容解答客户收益问题，打造差异化专业优势。

气场饱满：授课气场充足、节奏张弛有度，擅长捕捉代理人、团队主管展业沟通痛点。共情力强，既能调动全场学习氛围，又能引发学员深度共鸣，营造沉浸式专业学习体验。

实战导向：告别单向灌输式授课，设置即时问答、分组研讨、实景模拟、现场难题拆解等环节，高频双向交流，课堂参与感拉满。

学用结合：兼顾课堂趣味性与业务实用性，输出可直接复用的展业思路与沟通方法，做到轻松听懂、当场学会、上岗即用。

部分服务客户：

中国银行（太原分行、郑州分行等）、中国工商银行（武汉分行、长沙分行等）、中国建设银行（陕西省分行、甘肃省分行等）、中国邮政（河南省分行、安徽省分行等）、招商银行（银川分行，西宁分行等）、浦发银行（长沙分行，南昌分行等）、兴业银行（西安分行、兰州分行等）、南京银行（南京分行、苏州分行等）、中国太平洋寿险（安徽分公司、苏州分公司等）、中国人寿（湖北分公司、河南分公司）、中国平安（陕西分公司、青海分公司等）、泰康人寿（安徽分公司、江西分公司等）……

部分客户评价：

闻老师课程深度贴合银行保险展业、客户资产配置、分红险销售的核心场景。在模拟展业协作、互动推理演练中，快速掌握保险基础体系、岗位衔接逻辑，高效搭建团队协作默契。从保险基础沟通、客户需求挖掘到精算原理拆解、分红收益解读，每一处剧情设计都暗藏保险实战干货。这种“趣味沉浸式+专业落地式”的教学模式，彻底告别传统保险培训的枯燥理论灌输，让员工吃透分红底层逻辑，快速掌握银保销售技巧，上岗即可轻松开展保险业务！

——建设银行 某支行行长

闻老师课程围绕工行银保业务场景，聚焦分红险、寿险产品销售核心需求，定制剧本高度适配一线银保展业工作。学员在沉浸式剧情推演、分组实战模拟中，快速熟悉保险产品体系、展业流程与团队协作模式，有效凝聚团队服务合力。课程巧妙融入客户异议处理、合规销售等硬核干货，摒弃老旧说教式培训，以高互动、强实战的创新模式激活学习氛围，让人听懂、学透、会用，快速成长为专业银保从业者！

——工商银行 某支行个金部总

闻老师精准适配招行高端客户财富管理、保险配置、分红产品推介的核心场景，在趣味互动推理、实景展业演练、团队协作模拟中，熟练掌握高端客户保险沟通、分红价值解读、综合资产配置的核心逻辑，筑牢团队协作默契。课程将保险精算原理、分红收益底层逻辑、高客营销话术融入剧情全程，彻底摆脱传统培训的枯燥乏味，轻量化实战教学让新人快速夯实保险专业功底，轻松落地银保展业业务！

——招商银行 某分行私行部总

闻老师课程高度贴合太保寿险市场展业、客户运维、团队管理的真实业务场景，精在高频互动、剧情推演、实战协作的课堂模式中，快速了解养老市场和养老产业需求，配套打造太保家园养老规划理念。同时深度融入客户沟通、产品营销等实战干货，创新的趣味教学模式打破行业培训刻板印象，让人轻松掌握硬核专业知识与实战技能，快速上手展业、高效突破业绩！

——太平洋人寿 某中支公司总

闻老师围绕太平人寿高端寿险团队招募、精英人才筛选、新人留存培育的核心场景，精准破解行业传统增员难、开口难、留人难、不会塑造行业价值的普遍痛点。学员在趣味剧情互动、实景增员模拟、团队实战推演中，快速掌握高端人才挖掘、增员沟通逻辑、行业价值塑造、增员异议破解的全套方法，建立团队统一的增员思维与协作模式。课程将晦涩的增员底层逻辑、高端人才引进话术、团队氛围搭建、新人留存体系巧妙融入剧情，让全员听得懂、学得会、用得上，有效激活团队增员动力，高效实现团队扩容、优质增员、稳定留存！

——太平洋人寿 某分公司负责人

部分授课/辅导照片：

浦发银行 《分红险的运作原理与销售逻辑》	中国银行 《风险管理及基础法商》
中国建设银行 《分红险的运作原理与销售逻辑》	中国工商银行 《利率下行周期金融资产的配置策略》
南京银行 《保险基础知识和理论体系》	太平洋人寿 《团队增员目标拆解与过程管控项目》
中国人寿客经酒会 《新时代下的健康财富鑫认知》	浦发银行网点沙龙 《鑫福相伴-幸福人生》
太平洋人寿产说会 《财富鑫旅程 健康心思路》	太平人寿客经酒会 《财富鑫旅程 健康心思路》
招商银行客经沙龙 《招财进宝 理财鑫思路》	兴业银行网点沙龙 《鑫福相伴-幸福人生》
招商银行网点辅导 《如何进行有效盘户》	建设银行网点辅导 《如何进行有效电话邀约》
南京银行网点辅导 《客户保险营销沟通逻辑》	工商银行网点辅导 《如何进行计划书讲解》