【银行培训】邮储银行生态圈搭建、场景化营销及客户活动策划
不少基层支行行长都面临共同难题：网点客流稀少、客户活动转化低、存量资金易被同业吸走，利率下行叠加行业同质化，拓客、稳客、增收压力持续加大。想要稳住 AUM 规模，一套完整的圈层经营与场景营销打法必不可少。
做好客户经营，核心要搭建 “获客 – 活客 – 留客 – 转介” 完整闭环。线下深耕周边场景，针对老年、工薪、商户等不同客群分层策划主题活动，跳出单纯送礼引流模式，融合金融科普、便民服务、手工体验等内容，用非金融服务提升客户参与感，减少只为薅羊毛的无效客流。同时用好同业对比工具，梳理自有存款、理财、保险产品核心优势，让员工讲清产品差异化亮点，建立产品营销自信。
线下客流不足，线上渠道便是增量突破口。短视频、社群、朋友圈成为低成本拓客载体，员工打造专业投教人设，搭配老带新裂变福利拓宽获客渠道。借助数字化筛选工具精准定位大额存单、潜力理财客户，搭配标准化电销话术高效盘活存量，用温和的回馈邀约替代生硬推销，降低客户抵触心理。
当下 AI 工具也能深度赋能一线经营，辅助产品通关、客户筛选、报告撰写，大幅减轻员工重复工作。同时支行需做好团队激励，拆解业绩指标、开展营销 PK，简化营销流程调动员工内生动力。
客户留存重在长期经营，通过多元资产配置绑定资金，辅以持续的权益与情感维护，减少资金外流。以场景搭建圈层、用双线渠道拓客、靠专业服务锁客，才能稳步做大客群、持续拉升网点 AUM，实现零售业务长效增长。
【课程大纲】
一、网点圈层营销与客户经营现存核心难题
二、邮储圈层营销、客户经营同业竞争应对策略
三、深挖本行产品亮点，夯实零售业绩基础
四、网点一点一策制定与客户经营活动全案策划
五、同业吸金：高效电销实战技巧
六、线下网点客流不足，线上渠道增量增效方案
七、AI 工具落地应用，全面赋能网点业绩提升
八、筑牢客户留存，全方位提升客户黏性
九、破解员工积极性不足，激活团队营销动能
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