AI驱动的数智营销与客户经营训练营

项目方案

一、项目目标

本次项目采取 “1 + 1 + 1 + 3” 的模式开展，即 1 天现场调研、1 天集中培训、1 天工作坊学习、3 天网点实战辅导。通过系统性的学习和实战性的演练，帮助参训人员达成以下目标：

• 建立正确的 AI 驱动数智营销与客户经营思维意识和行动准则
• 掌握 AI 赋能下的客户洞察、营销与经营的理论方法和实战操作
• 形成 标准化的客户识别、触达、经营和转化流程
• 沉淀可重复运用的营销素材、话术模板、SOP 与工具
• 形成更加丰富的 AI 驱动客户经营与服务场景
• 提升客户覆盖率，强化 批量化、集成化、智能化营销能力
• 提升客户活跃度与黏性，推动金融业务转化
• 针对特色客户群体，形成 标准化、可复制的客户经营流程
• 熟悉 AI 智能化工具在营销与服务中的应用，提升沟通质量与工作效率

二、实施流程

具体项目实施规划建议如下表所示。

工作主题	说明
线下调研	就本次项目目标、实施细节和活动规划，与分行营销管理部门、数智营销负责人、支行主要负责人开展访谈与座谈，统一对AI 驱动数智营销与客户经营 的思想认识，协调营销与客户资源，明确项目实施重点与活动计划。
集中培训	主题：AI 驱动的银行数智营销与客户经营训练营从银行客户经营与营销转型的实际需求出发，通过对AI 驱动营销理念、客户经营方法、典型业务场景和操作要点 的系统讲解，帮助参训学员：理解 AI 在营销与客户经营中的应用价值，掌握AI 赋能下的客户洞察、内容生成与沟通提效方法，熟悉AI 工具在提升营销效率与服务质量中的应用技巧
工作坊	主题：AI 驱动客户经营实战工具打磨 通过本次工作坊课程，使学员对客户经营中的内部协作、分工机制与关键任务有清晰认知，并重点完成以下工作：初步结合行内产品、活动与资讯，搭建AI 辅助的客户经营素材库建立不同客户场景下的标准化触达话术与经营SOP梳理厅堂、外呼、线上营销等场景中的客户经营流程熟悉AI 工具在客户经营与营销执行中的提效方法网点辅导：建议采取重点支行现场辅导，周边4–5 家支行跟学 的方式开展。
	Day 1  客户识别、建联与活跃主题实践 晨会：辅导内容宣导，工作事项安排 客户经营人设与信任关系构建 存量/ 外呼 / 厅堂客户识别与触达要点辅导 客户画像建立与动态更新规范 抓住客户“初期活跃窗口”，提升互动频率 快捷回复创建与素材库应用要点 标签体系应用，解决群发后客户流失问题 夕会：复盘当天客户经营情况，AI 工具使用与执行情况点评 Day 2  产品导向的特色客群经营与转化 基于客户画像的需求分析与营销策略制定 客群画像与产品权益匹配方法 AI 辅助的营销 SOP 设计与应用客户 分层分群经营模式落地 私域长尾客户的持续经营与价值提升 通过SOP 嵌套实现交叉营销 夕会：活动与转化效果复盘，产品导向客群经营技巧总结Day 3  非产品导向的特色客群经营与关系维护 “弱营销”客户经营活动设计 异业合作资源盘点与线上活动形式选择 客户群建立、运营方式与管理规则 群SOP 与群日历应用，提升运营效率 运用AI 工具辅助社群互动与内容生成 客户经营过程监控与动态优化 夕会：当日辅导总结，可复制经验固化建议 Day4AI 智能化工具提升营销与经营效率 自动生成可视化分析报表，支持业务决策 匹配营销模板，自动填充客户信息，生成个性化内容 分析客户语言行为，识别情绪、兴趣挖掘需求，优化产品服务 基于同类客户行为偏好，精准推荐产品， 捕捉客户沟通关键信息，确保重要信息不遗漏 基于客户关键行为节点，自动推送提醒，避免错过 监控客户沟通负面信息，及时提醒处理 监控市场动态、新闻资讯，设定规则及时提醒，为决策提供参考
固化跟进	固化跟进：建立学员微信群，项目老师在群内对培训与辅导内容进行持续固化跟进，并针对员工在实际应用过程中遇到的具体问题进行解答与指导。

三、课程大纲

本项目开展期间，将针对分行的全体营销人员（含柜面人员）组织一次集中培训和一次工 作坊学习。集中培训以提升员工线上营销思维意识、企业微信应用技能和AI智能化工具应用技能为目标，工作坊则通过头脑风暴、小组研讨的方式，与学员共创线上营销内容素材库、标准化流程和运营活动方案。

（一）集中培训：AI 驱动的银行数智营销与客户经营训练营

1.明思路——数智营销与客户经营认知升级

1. 银行是否真正理解并掌握客户
2. 数智营销的常见误区
3. AI 驱动客户经营的核心方向
4. 客户经营从个人能力到组织能力的跃迁

2.择工具——AI 驱动营销平台与工具选择

1. 银行数智营销工具的基础能力要求
2. AI 工具在营销与服务中的角色定位
3. AI 与行内系统的协同应用方

3.知流程——客户经营场景应用

1. 客户识别、触达与经营的标准流程
2. 客户沟通内容与触达节奏设计
3. 客户经营中的常见误区

4.广覆盖——全量客户经营场景应用

1. 存量客户的智能化经营方式
2. 不同渠道客户的统一经营策略
3. 标准化客户经营 SOP

5.细管理——标签与分群应用

1. 客户标签体系设计
2. 基于标签的营销与服务 SOP

6.精运营——客户长期经营与关系维护

1. 客群经营模式分析
2. 不同类型客户的经营策略

7.善取舍——让工具简单可用

1. 核心功能回顾
2. 数据与经营效果分析

8.智提效——用AI智能化工具提效

1. 回复太慢，内容千篇一律，难以吸引对方的注意？
2. 朋友圈转发内容平淡无奇，难以引起朋友的关注？
3. 想给不同客户个性化的沟通和回复，工作量太大，怎么办？
4. 当群聊数量过多时，需要花费大量时间去筛选和辨别哪些是重要信息
5. 需要不断寻找话题和活动激发成员兴趣，维持群聊活跃度
6. 客户纪念日或节日，总是错过与客户互动的关键时刻？
7. 找不到合适的话题和活动，客户活跃度难以维持？

（二）工作坊学习：AI 驱动客户经营实战工具打磨

0.理解行动学习工作坊

1.工作坊目标与计划明确

1）指出基于企微完善运营与配套素材的必要性

-基于目标分析确定工作分工

2）愿景共创、激发小组团队活力

2.运营分工具体化

1. 提出企微运营过程中具体的工作事项
2. 将工作事项进行归类
3. 将类别概括性提炼明确为各自工作任务
4. 明确分行运营和支行运营人员各自分工

3.素材库整理与优化

1. 围绕存贷、中收、渠道类等内容梳理重点产品（话术、海报）
2. 围绕渠道类、投教类、资讯类梳理重点文章
3. 结合客群特性和营销需求梳理雷达素材

4.欢迎语与客群SOP 流程共创

1. 针对不同场景的欢迎语及首次推送内容研讨
2. 针对不同客群月度运营 SOP 梳理
3. 社群运营公告、欢迎语、提醒语、活动流程话术梳理

5.企微添加与异议处理话术

1. 梳理相应添加和异议处理话术
2. 现场模拟演练，二次优化话术
3. 围绕日常回复、产品异议、日常问候三个维度共创快捷回复

6.用AI智能化工具提效

1. 自动填充客户尊称，提升客户体验和好感度
2. 及时洞察客户情绪和需求，精准匹配合适产品
3. 精准捕捉关键信息，高效不遗漏
4. 在客户纪念日或节日，及时提醒不错过
5. 基于同类客户的行为和偏好，为客户推荐产品

6.微型城镇会议汇报

7.总结呈现工作坊成果，确认录入企微应用

四、成果清单

• 银行AI 数智营销与客户经营操作指导手册
• 客户识别与经营标准流程
• 营销与服务话术模板库
• 金融产品营销素材库
• 常见客户异议FAQ
• AI 工具提效应用指南
• 可复制的客户经营SOP 与活动方案