江杉老师——银行保险营销与财富管理实战专家
个人简介
拥有24年银行全周期实战经验，曾服务于国有大行及优秀股份制银行，岗位历经一线业务、分行部门总经理、总行职能主管全层级，深耕财富管理、网络金融、对公业务三大核心条线，实现从基层执行到总行决策的完整职业闭环。
全职业路径个人业绩与团队表现稳居所在机构前10%，深度主导参与公私联动营销体系搭建、私行中心从0到1建设、保险创新业务团队组建等核心项目，沉淀可直接复制的零售业务转型落地方案。持有CFP国际金融理财师、CPB认证私人银行家、AFP理财规划师等多项权威资质，长期担任银行金牌内训师，为同业机构提供定制化培训服务，授课以”干货密集、直击痛点、学完即用”著称。
核心优势
• 保险营销体系搭建实战专家，主导某股份制银行分行保险创新业务团队组建，设计”产品组合+场景营销+考核激励”三维推动体系，6个月实现期交保险规模从300万/月提升至1200万/月，团队产能提升300%。
• 高净值客户综合经营能力突出，累计服务私行客户超300人，管理资产规模超25亿元，擅长通过”保险+信托+资产配置”组合方案满足客户财富传承需求，客户AUM年均复合增长率达28%。
• 跨条线业务联动实战经验丰富，推动公私联动营销体系落地，整合对公客户资源转化零售财富客户156户，带动AUM新增5.8亿元，联动业务中收占比提升至35%。
• 财富团队效能提升体系构建者，为渤海银行总行设计客户经理绩效考核系统，通过”分层赋能+过程管理+数字化工具”组合策略，推动试点分行财富团队人均产能提升42%，核心客户新增率提升58%。
擅长课程
专题课程：
1.《银行保险场景化营销实战》——适合理财经理/保险专员，2天，涵盖客户需求挖掘、产品组合策略、异议处理技巧2.《高净值客户保险配置与财富传承》——适合私行顾问，1.5天，家族信托与保险金信托协同应用、高端客户沟通逻辑3.《公私联动保险营销体系搭建》——适合对公/零售管理者，2天，客户资源转化路径、跨部门协同机制设计4.《保险营销团队产能提升特训营》——适合团队主管，2天，绩效方案设计、技能通关辅导、活动量管理工具
辅导项目：
1.【保险业务产能飞跃辅导】——项目周期2个月，典型成果：期交保险规模提升200%，团队人均产能增长150%2.【高净值客户保险配置专项辅导】——项目周期1.5个月，典型成果：私行客户保险配置率从35%提升至68%，AUM新增2.3亿元
经典案例
·【案例一】平安银行某分行保险创新业务团队组建项目
项目背景：分行保险业务增长乏力，期交保险月均规模仅300万元，团队营销技能薄弱，产品转化率不足5%。
解决方案：构建”产品组合+场景营销+考核激励”三维体系，开发”健康保障+子女教育+财富传承”三大场景化保险方案，设计”基础薪酬+业绩提成+团队奖励”阶梯式激励机制，配套”每日演练+每周通关+每月复盘”实战带教。
项目成果：6个月内团队期交保险规模提升至1200万元/月，产能增长300%，产品转化率从5%提升至18%，培养保险业务骨干12人，形成可复制的保险营销标准化流程。
·【案例二】兴业银行公私联动保险营销体系搭建项目
项目背景：分行对公客户资源丰富但零售转化不足，保险业务中收占比仅8%，缺乏跨条线协同机制与客户转化路径。
解决方案：设计”对公客户分层-需求匹配-零售承接-服务跟踪”全流程转化体系，开发《企业主家庭保障需求分析工具》，组建”对公客户经理+财富顾问”联合营销团队，开展”企业金融服务包+家庭保险配置”组合营销培训。
项目成果：6个月内转化对公客户156户，带动保险中收增长2200万元，占比提升至23%，形成《公私联动保险营销操作手册》并在全辖推广。
·【案例三】渤海银行总行财富团队效能提升项目
项目背景：总行财富团队人均产能差异达3倍，绩效考核侧重结果导向，过程管理缺失，核心客户流失率达12%。
解决方案：构建”分层赋能+过程管理+数字工具”三位一体体系，开发客户分层经营SOP、客户经理胜任力模型及数字化活动量管理系统，实施”周单元作战+月度绩效面谈”管理机制。
项目成果：试点分行财富团队人均产能提升42%，核心客户新增率提升58%，客户流失率下降至5%，系统工具在12家分行推广应用。
授课风格：
实战导向、案例驱动、幽默风趣，擅长将复杂业务逻辑转化为可执行步骤，课堂互动性强。
方法论：
以”场景还原-问题拆解-工具输出-实战演练”四步法贯穿教学，每个模块配套可落地工具包。
学员评价：
“保险营销话术拿来就能用”、”公私联动方案清晰可复制”、”绩效设计工具解决团队管理痛点”。
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