今天，我们简单聊聊：在狂热市场，如何尽可能多赚？

学会止盈，从容“全身而退”

目前常见的三种止盈方式：

1.目标止盈。如开始投资前，就设定一个止盈止损线。

这种方式比较主观，很可能错失后面的涨幅。

同时频繁操作，还可能面临高额的手续费。

所以适用这种方式止盈的客户最好是：

①之前主要是做存款、理财等风险偏好很低的客户。

投资预期也不高。赚了5%或10%，已经很满意。

而且止盈之后，不是逢低又买进去。

而是要做好整体资产配置，债基、股基等都配一点。目的是不需要再反复地频繁操作；

②投资金额比较大或者权益类投资占比超过了整体账户的40%

这时候做目标止盈也是保住胜利果实。可以部分止盈，也可以增配一些低风险的资产来降低组合的波动。

③适合的品种应该是常见的指数

之所以设置目标止盈，底层逻辑是知道该指数历史收益如何。

如沪深300、中证500等常见的指数。大概知道历史平均年化10%左右，那么设置10%或者15%止盈是非常合理的。

2.回撤止盈

这种方式适合：景气度、热度非常高的成长型产品。

对于这两年非常火的AI、科技板块，如果用目标止盈，可能会损失很多收益。

而且目标止盈之后，后面基本没有给你上车的机会。

所以对于高波动、高景气度、关注度非常高的产品，可以试试回撤止盈。

比如市场回撤10%，就赎回部分；再回撤20%，再赎回部分。

当然，这种方式适合，你进入比较早，盈利非常丰厚了。

回撤10%-20%不影响你的账户收益

3.估值止盈

这主要适合“价值投资者”，就是“便宜时买，贵时卖”

现在很多平台都是估值数据，会显示是高估或者低估

（截图来自天天基金网，截至2026.05.15午盘收盘）

但是，很多时候，对于一些新兴品种，估值可能会失效。

了解自己，不被情绪裹挟

每个人在投资中都渴望“全身而退”，但投资是人性的放大器。

所以，在投资中“了解自己”、“守住能力圈”、“控制好投入金额”是非常重要的。

最终建议：对于投资还是得守住“三闲”

投资是个长期的事，一辈子会遇到很多次牛熊。

最怕的是你用错误方式赚到了钱，后面市场有很多收割你的办法。

所以，不管市场怎么样，始终记得三个原则：

1.闲钱。很多人觉得闲钱就是长期不用的钱，按照这个逻辑，存定期或者买保险的客户都适合买高风险基金。事实恰恰相反，这类客群是最不能接受波动的。

所以对于闲钱，我觉得还要加一个附加条件——“这笔钱即使亏50%也不影响你的生活”。

2.闲时。我们做投资是想“闲钱生钱”，是想在工作之余还有“税后收入”。但是如果这笔投资，花费了你太多时间和精力，我觉得就是得不偿失的。

3.闲心。另外，还要牢记“投资是为生活服务的”，是“让我们的生活过的更幸福”。而不是让我们陷入到“慌乱、迷茫、紧张甚至失眠”。如果这笔投资已经不在你的掌控之中，那就得及时调整。

最后，也期待这次我们粉丝朋友都能赚到该赚的钱，也没迷失在投资的狂热之中。

守住闲钱、闲时、闲心，才能在狂热中少犯错、拿得稳、拿得住。真正让你从容“全身而退”的，不是猜顶逃顶，而是做好资产配置。我们把这套方法拆成了一套系统课程《财富管理：如何利用指数基金做到资产配置》，从策略框架到落地实操，全都讲透，扫码了解更多：

另外，如果你也是一线理财经理，最近被客户天天追问“科技能不能追”“茅台要不要卖”“我的基金怎么办”……别慌，话术本身就是生产力。

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