王惠婕

保险营销管理实战专家

专业背景

认证：美国NLP认证讲师、MDRT会员/COT会员

曾任：盛唐中融｜总部培训部总经理、北京第二分公司总经理

曾任：中信保诚人寿（世界500强）｜培训经理

曾任：新华人寿（世界500强）｜培训经理

擅长领域：保险团队管理、营销策划、养老保险、分红保险销售、产说会、销售训练营辅导

个人简介

王老师深耕保险行业16年，以“深耕不辍”的执着与坚守，沉淀出深厚的专业底蕴与丰富经验。她具备“高瞻远瞩”的战略眼光，无论是规划营销蓝图，还是构建培训体系，总能精准洞悉行业趋势，抢占发展先机；凭借“运筹帷幄”的卓越领导力，为企业解决各种难题。

• 业绩暴增的创造能人：
  
  仅用2年时间，带领团队实现亿元保费目标，创造三年复合增长率100%，个人服务50位高净值客户，保费累计过5亿元。
• 销售人才的孵化者：
  
  通过完善的人才培养机制，培养了500位保险专业人才，其中150人入围MDRT。

实战经验

业务推动层面，精准把握营销节奏，创新驱动业绩飙升任职盛唐中融北京分公司副总经理期间，从0到1搭建完善的营销体系，推动分公司在18个月内实现盈利，三年复合增长率达100%，总业绩位居北京同业市场第4名（保费高达4亿元）。主导大型业务启动会“速度与激情”，创新激励模式，带领团队实现月度保费破千万，斩获开门红全国第一名。主导渠道异业合作项目，带领团队完成100多个平台对接，使合作保费额度增长5-10倍。

培训体系优化层面，定制化培训体系，多元化业务拓展在盛唐中融总部，制定制式培训模式，采用线上线下双轨制，累计为企业输送了800名优秀的保险营销专业人才，助力业务同比增长42%。在中信保诚人寿期间，统筹全国近50家机构“卓越经理人”项目，每年引入3000+卓越经理人，其人均产能达普通代理人2.5倍。

团队管理层面，突破销售瓶颈，打造精英团队组建超100人的外勤销售团队及10余人的内勤支持团队，开发了20门课程。制定人才梯队培养计划，培养20名财商教练和现金流沙盘银行家。全年人均保费超百万，MDRT人数达40人，占比活动人力40%，助力机构荣获2021年“最具成长性”称号。

主讲课程

• 《打通增额终身寿险销售秘籍》
• 《卓有成效的营销企划管理系统》
• 《巧配分红保险 尽享周期红利》（产说会）
• 《解码分红险底层逻辑——从政策解读到销售闭环全攻略》
• 《立足银发经济时代 制胜养老金融市场——解锁养老保险销售》
• 《把握政策红利，重构销售逻辑——分红险穿越周期的制胜之道》
• 《直击人心的呈现与表达——魅力讲师速成培训》（PTT）

授课风格

标准化与实战化融合

以培训标准化体系为基础，课程设计紧密贴合营销场景，兼顾知识传递与业务转化。

跨界知识赋能型教学

擅长将泛金融领域内容融入保险培训，通过拓宽知识维度提升学员客户需求挖掘能力。

长效化能力孵化导向

采用“基础培训+进阶孵化”机制，以能力提升为核心目标，强调培训对专业素养的长效驱动。

幽默大气、感染力强

台风大气，语言幽默且不失严谨，能够吸引学员注意力，并容易习得重点。

逻辑清晰、案例丰富

课程逻辑清晰，擅于运用适当案例加深理解，让学员如沐春风。

部分服务客户

新华人寿山东分公司、北京分公司；中信保诚人寿湖北、山东、广东、湖南、江苏、四川、河北、河南分公司；盛唐中融北京、四川、河北分公司；壹心保险代理浙江公司、创信保险销售北京分公司、中华人寿总部、美兆医疗集团、国美金融集团、中石网科科技公司、壹心科技、中石化易派客集团、中国建材、中国航天信息有限公司等。

学员评价

“对分红险的误解一直是销售障碍，王老师把监管政策和红利来源讲得明明白白，尤其是‘利差益’和分红实现率的底层逻辑，让我敢跟客户说‘分红险是专业机构帮你管钱’，现在团队新人也能自信开口讲产品了。”

——平安人寿北京分公司 周女士 业务经理

“以前做营销方案总靠拍脑袋，学完四维管理模型和闭环流程后，才明白为什么有的活动白花钱——现在知道从‘意愿-方法-指导-控制’全链条设计，连客户服务季的转化节点都能精准把控了。”

——中华人寿北京分公司 章先生 营销企划岗

“课程把资产配置、法律架构等泛金融知识和保险产品结合得特别好，给高净值客户讲传承方案时，能用‘五免一有’的保单优势搭配信托架构，客户感觉明显更专业，大单成交率提升不少。”

——新华人寿河北分公司 朱先生 业务经理

“FABE销售法的实战演练环节特别实用，老师带着我们用真实客户案例拆解话术，连板书模板都给了标准化设计，现在给客户讲产品时，从特点到利益的过渡自然多了，客户反问也能从容应对。”

——中信保诚人寿广东分公司 黎女士 客户经理

“课程把增额终身寿险的销售逻辑拆解成了可复制的模型，从经济周期分析到客户画像匹配，每个环节都配了话术模板和演练，课后就能拿给客户讲，完全不像传统培训停留在理论层面。”

——盛唐中融保险经纪北京分公司 刘女士 资深经纪人

“以前讲分红险总怕客户嫌收益不确定，王老师通过政策解读和利率走势分析，把‘浮动收益’转化成了‘穿越周期的优势’，现在能用美林时钟给客户讲清楚资产配置逻辑，签单时底气足了很多。”

——盛唐中融保险经纪四川分公司 钟先生 团队长