全球金融市场四个雷同时引爆?古致平博士在厦门揭示财富规划真正关键
2026年6月7日下午，「守富传富｜专属客户讲座」厦门站在厦门集美喜来登大酒店2F凤凰1厅顺利举行。来自厦门、泉州、福州、漳州以及华南地区的企业家、高净值家庭成员和长期关注财富规划议题的专业人士齐聚现场。
与很多以产品为主的活动不同，这场讲座从一开始便把焦点放在全球资本市场、国际局势、税改趋势以及财富规划未来方向之上。三个小时的课程里，现场来宾不断拍摄课件、记录重点，也有人一边听课，一边重新审视自己的企业布局、资产配置以及家族未来规划。
这一次厦门站，古致平博士围绕当前国内外宏观形势、守富、传富、享富以及资产配置五大主题展开分享。课程不仅讨论财富本身，更试图回答一个问题：当世界开始发生变化，高净值家庭应该如何重新理解未来十年的财富规划。
01
全球金融市场四个雷正在形成
财富管理不能只看表面繁荣
课程开始后，古致平博士首先从全球金融市场切入，而不是直接讨论地缘政治。
课堂中首先展示了美国标普500指数持续创出历史新高。然而古致平博士提醒现场来宾，市场创新高并不代表风险正在下降。相反，当资产价格不断上涨的时候，真正值得关注的往往是繁荣背后正在累积的风险。
讲座重点分析了当前全球金融市场的“四个雷”。
第一是美债问题。美国国债规模持续攀升，每年庞大的利息支出正成为市场长期关注的焦点；第二是AI泡沫风险，部分科技企业估值快速上涨，市场对于未来成长性的预期已经达到极高水平；第三是商业地产问题，全球多个主要城市仍然面临大量办公楼空置的情况；第四则是去美元化趋势，越来越多国家开始增加黄金储备，降低对美元资产的依赖。
随后，古致平博士进一步引用多项市场数据说明这些风险正在逐步浮现。课堂中提到，美股P/E10 Ratio已经达到37倍以上，超过历史98%以上的时间水平；美国近期公布的PPI数据高于市场预期，市场对于美联储降息的预期开始下降，甚至重新出现加息可能性的讨论。
与此同时，美国、英国以及日本长期国债收益率同步上升，债券市场开始发出警号。而中国则持续减持美债，同时连续增持黄金储备。古致平博士指出，这些看似独立的事件，其实共同反映全球资金正在重新评估未来的金融秩序、利率环境以及资产安全性。
当金融市场开始出现这些变化后，背后往往已经不只是经济问题，更与全球政治格局息息相关。因此课程进一步延伸至当前最受关注的四大地缘政治风险，包括俄乌局势、中东地区、朝鲜半岛以及台海与南海问题。
古致平博士认为，未来十年的财富管理，已经很难单纯依靠市场分析。资本流向、能源价格、供应链重组以及国际关系变化，最终都会反映在企业经营、资产价格与家族财富安排之上。理解金融市场，也是在理解世界；理解世界，才能真正看懂未来的财富方向。
02
守富的关键
是理解税改与制度方向
在宏观形势之后，课程进一步进入守富部分。
古致平博士指出，未来财富管理将越来越受到政策与制度环境影响。尤其随着金税四期持续推进、税务数字化程度不断提高以及监管体系逐步完善，高净值家庭面对的财富环境已经与过去明显不同。
课堂重点谈到“十五五规划”、共同富裕以及2026年政府工作报告所透露出的政策方向。未来国家仍将持续推动高质量发展、扩大内需、强化财政体系建设，并进一步完善税收制度和监管机制。
古致平博士认为，未来最大的变化并非税率本身，而是透明度与规范化程度不断提升。过去依赖信息差和制度空白的财富管理方式正在逐渐减少，取而代之的是更加专业化、系统化和长期化的财富规划思维。
对于企业家与高净值家庭而言，未来需要思考的已经不仅是如何创造财富，更是如何在制度不断完善的背景下长期守住财富。
03
传富不仅是赠与，
更是风险管理
进入传富部分后，现场气氛明显更加专注。
古致平博士指出，很多家庭谈到财富传承时，首先想到的是未来把财富留给谁，但真正复杂的问题其实并不在“给谁”，而在于如何安全地传下去。
婚姻变化、企业经营风险、债务风险、代际观念差异以及未来几十年的不确定事件，都可能对财富传承产生重大影响。如果没有提前进行制度设计，再庞大的财富也可能在传承过程中出现损耗。
课堂中提到，保险、信托以及相关法律安排，本质上都是财富管理工具。它们真正的价值，不在于产品本身，而在于帮助家庭建立更加稳定的财富运行机制。
对于越来越多拥有企业、股权以及跨区域资产配置需求的家庭而言，提前规划传承结构，往往比未来补救更加重要。
04
长寿时代来临
养老规划需要重新思考
除了守富与传富之外，享富同样成为课堂的重要内容。
古致平博士指出，人类平均寿命正在不断延长，很多家庭未来面对的挑战已经从“如何退休”转变为“如何度过更长的人生阶段”。
过去很多人规划养老，可能只考虑十年或二十年。但未来越来越多人需要面对三十年甚至四十年的退休生活。如何建立稳定现金流、如何平衡资产增长与生活质量、如何兼顾医疗与养老支出，都成为新的课题。
财富管理最终的目的，不是数字增长本身，而是让财富能够持续支持家庭未来几十年的生活品质与人生选择。
05
资产配置
正在进入新阶段
课程最后，古致平博士结合当前宏观环境，对未来资产配置方向进行了分析。
06
结语
三个小时的讲座结束后，会场响起热烈掌声，但不少来宾并没有立即离开，而是在会场外继续交流与讨论。
有人讨论全球金融市场变化，有人关注未来税改趋势，也有人开始重新审视自己的家族财富结构与养老规划。
厦门这一场讲座，让财富管理重新回到更大的时代背景之中。当全球金融市场出现“四个雷”、国际局势持续变化、税务环境不断演进、财富传承与养老问题逐渐成为现实课题时，高净值家庭已经很难再用过去的方式理解未来。
古致平博士在厦门讲清楚的一件事，其实非常简单：未来财富真正的关键，不只是拥有多少资产，而是能否理解时代方向、建立制度结构，并提前完成布局。
当世界进入新的阶段，财富管理，也正在进入新的阶段。
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预告
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古致平博士「传富守富 | 专属客户讲座」
2026年度余下场次安排如下：
6月27日 郑州
7月25日 宁波
8月08日 佛山
9月12日 上海
10月24日 成都
11月14日 长沙
12月06日 深圳
END