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《2026年银行开门红旺季营销暨产能提升》

课程大纲：

课程背景：

Ø每年开门红都有新课程、新策略、新方法，但是每年效果依然不如意，是什么都学还是一招鲜吃遍天呢？

Ø基金、理财、保险、贵金属、存款任务越来越重，客户见面机会却越来越少，2026年开门红如何提前获客？

Ø随着短视频自媒体的普及，客户的理财、保险意识越来越强，自身越来越专业，2026年开门红员工应该怎么活客？

Ø城商行客户存款结构不均衡，客户年龄偏大，2026年开门红怎么才能短时间改变现状？

Ø2020年进入了智慧社会、智能社会、客户离银行网点越来越远，2026年开门红如何线上获客及维护？

Ø微信、支付宝改变了人们的消费习惯下，开门红怎么做？

Ø网点微沙效果不尽如人意、厅堂营销在开门红如何做更有效？

Ø服务越来越好、客户不满意度越来越高、开门红如何获客？

Ø中低端客群不给礼品不办业务情况下，开门红怎么做？

Ø银行营销活动年年做，开门红营销活动如何更高效？

Ø异业联盟做了几年，开门红如何做怎么才能使商户更加忠诚？

Ø高端客户即使给钱，也不一定忠诚情况下，开门红怎么做？

Ø保险客户年年被营销，已经反感厌倦，开门红怎么做？

Ø员工每年都已经疲惫情况下，开门红如何调整员工士气？

Ø本行产品没有优势的情况下，开门红怎么做？

Ø针对外出务工群体、商户、公务员等不同客群，开门红怎么做？

Ø竞争对手花样繁多营销方式，开门红怎么做？

本课程从客户的金融需求与非金融需求两个方向，以客户购买金融产品的心理过程、员工获客能力、获客新方法、短时间获客年轻客群的方法、新媒体工具的运用、存量客户开发及维护、获客渠道创新、商户开发、厅堂营销、产品组合营销、营销新工具运用、员工自发工作等角度进行设计，以客户购买习惯为核心，银行实际案例主线，工具全程化进行针对化讲解。

课程学员：行长、部门经理、支行长、客户经理

课程收益：

1、明确2026年开门红的战略方向

2、提升员工自主工作的态度与方法

3、掌握开门红营销中客户购买金融产品的核心要素

4、掌握提升网点客户良好体验的方法

5、掌握开门红营销获客新方法

6、掌握开门红线上工具的使用方法

7、掌握银行开门红营销策划的核心方法

8、掌握客户面对面营销的四大技能

9、掌握活动活动营销策划全流程

10、掌握微信获客成交与维护客户的八大技能

11、掌握商业联盟谈判的技能

12、掌握存量客户再开发及维护的技能

13、掌握开门红营销全过程管理技能

14、掌握开门红团队士气激烈的方法

授课形式：

案例、互动、分组讨论、案例教学、行动学习 

课程时间：1-2天6小时/天

课程大纲：

第一部分2026年开门红现状分析与战略定位

1、银行2026年的获客—蓄客—活客—留客—带客战略定位

讨论：战略方向的正确与否决定了战术实施的难易

2、智能社会智慧社会新形势下银行开门红现状

案例分享：新政对银行客户的影响，银行开门红该如何应对？

3、科技不断进步对银行行业的影响

案例分享：“银行无处不在，银行不在网点”下的开门红定位

4、未来银行及从业人员的新角色

案例分享：从金融需求到非金融需求的彻底变革

第二部分 银行开门红营销之产品、客户与员工

1、互联网金融下的银行营销核心是什么？

案例分享：银行营销的本质

2、银行产品核心价值是什么？

案例分享：互联网解决不了银行产品核心价值

3、银行客户购买产品过程的四大演变趋势

案例分享：客户购买银行产品的“从功能到参与”的演变

4、银行客户购买金融产品的核心要素

案例分享：符合三大核心条件下的产品客户为什么还不够买？

5、银行客户购买过程中客户需求的两大核心要素

案例分享：站在不同角度客户的不同需求之因

6、以客户为中心的工作

案例分享：以客户为中心还是卖产品完成任务为中心？

7、如何做一个专业的理财经理

案例分享：3月底主动存1000万帮理财经理完成任务的客户

第三部分 开门红营销的四大方式之活动营销

一、活动策划与实施之客户邀约技巧

1、活动策划与实施前的客户分类管理

案例分享：客户分类营销的三大原则及技巧

2、活动策划与实施客户邀约三大方式

案例分享：传统、新媒体、转介技巧运用

3、活动策划与实施客户邀约话术技巧

案例分享：站在谁的角度说问题？

4、活动策划与实施邀约客户异议处理技巧

二、活动策划与实施主题选择技巧

1、活动主题与产品的匹配原则

案例分享：某行“小小银行家”半月300万存款

2、短期活动主题与长期活动主题选择的标准

案例分享：持续性与即时性活动主题区别

3、活动主题名字选定的两大要求

案例分享：客户的四大需求决定的活动名字

三、活动营销实施过程控制

1、活动营销的人员分工原则

案例分享：流程表单管理原则

2、活动营销实施的三大注意事项

案例分享：客户、员工、场地

3、活动营销前的礼品及接待话术

案例分享：给的是否是客户想要的及良好的语言习惯

4、活动营销实施的现场管理

案例分享：从签到到送客

5、活动营销中的现场营销的切入点

案例分享：产品的广告植入

四、活动营销后续跟进

1、活动营销的后续跟踪

案例分享：不能为了做活动而做活动

2、活动营销后续跟进的三大技巧

3、活动营销后续优化持续改进方法

五、银行活动营销集锦

第四部分开门红营销的四大方式之圈子营销

1、一家一个半月完成开门红任务银行的制胜法宝——微信

案例分享：一个半月完成开门红任务的146.11%

2、银行未来营销的趋势——圈层圈子营销

案例分享：一个银行行长的圈子

3、圈子营销的核心工具——微信营销

案例分享：某支行微信营销成果：半月新增300万存款

4、微信在银行营销运用中的六大方法

案例分享：（1）47个赞=530万；（2）21个群=620客户=4700万

5、银行营销之圈子建立的四大方法

案例分享：某行“企业家公益大讲堂”

6、银行行微信营销案例集锦

第五部分开门红营销的四大方式之商盟营销

1、银行商盟营销的核心思想

分享：银行有我们商户想要的所有客户

2、银行商盟营销成功的核心

案例分享：对客户精准分类

3、银行商盟营销的三大步骤

案例分享：谈–合–跟

4、银行商盟营销案例集锦

案例分享：为什么有的银行“红酒、牛奶、锅随便送不花钱”？

闫和平

国内知名银行实战培训师

特点：AI工具赋能银行最早一批实践者、孩子学业规划跨界开发银行客户持证者

银行培训界最懂孩子学业规划的老师、学业规划领域最懂银行培训的讲师

北大、清华、上海财大、哈工大（威海）等银行高管班特聘讲师、学业规划师

《学业规划——银行多元客群营销暨产能提升TM》版权课拥有者

《美好的人生是规划出来的TM》版权课拥有者

《生成式AI赋能金融行业高质量发展》课程版权拥有者

《生成式AI赋能卓越团队管理者》课程版权拥有者

《网点产能提升的四大引擎TM》版权课拥有者

《银行沙龙营销与获客新方法TM》版权课拥有者

《管理者之剑—问题分析与解决TM》版权课程授权讲师

《学业规划师》持证者（国家关工委颁发、证书编号：GXY24063062）

以学业规划为主题进行银行多元客群开发的开拓者

数据介绍闫老师：

7–5门银行营销类版权课程拥有者、2门认证版权课授权讲师

1–1个国家颁发的专业技能证书《学业规划师》

16–专注银行零售业务咨询与管理培训16年

200+–足迹遍布全国4个直辖市、4个自治区、22个省超过150个以上地级市270个以上县

400–已服务超400余家银行金融机构

50000–培训辅导人数超5万人次

案例分享：闫老师课程实操案例多且新，大量案例均来自银行和企业的真实案例，理论联系实操，案例分析启发式授课，带给学员更多行业经验。

互动教学：老师擅长案例互动教学，案例分析结合现场研讨方式进行授课，不仅教会学员解决问题的工具和方法，还会引导学员学会解决问题的思路、方法论，被众多客户誉为“职场思维导师”。

核心课程：

《学业规划——银行多元客群营销暨产能提升TM》版权课拥有者（是课程也是项目）

《美好的人生是规划出来的》（版权课）（2024-2025年重点推荐课程）

《AI工具赋能银行营销暨产能提升》（版权课）（2024-2025年重点推荐课程）

《网点产能提升的四大引擎TM》（版权课）

《银行沙龙营销与获客新方法TM》（版权课）

《银行开门红旺季营销暨产能提升》

《新形势下如何做好支行长》

《管理者智慧—-从优秀到卓越的管理者》

《行外吸金曁银行产能提升》

《银行客户经理实战营销技能提升》

《大堂经理服务营销技能提升》

《玩转银行厅堂服务营销》

《农商行转型营销之新思路新方法》

《微信在银行营销中的运用》

《银行营销之低成本存款产能提升》

《存量★其他零售业务、营销领域相关辐射课题老师可以根据客户需求定制客户发与社区营销》

国有银行：工行总行、工商银行北京市分行、工商银行廊坊市分行、工商银行青海省分行、工商银行甘肃省分行、工商银行广东省分行、工商银行吉林市分行、工商银行温州市分行、农业银行山东省分行、农业银行四川省分行、农业银行江西省分行、农业银行河北省分行、农业银行陕西省分行、农业银行内蒙古分行、农业银行湖南省分行、农业银行天津市分行、农业银行重庆市分行、农业银行菏泽市分行、农业银行温州市分行、农业银行德州市分行、农业银行白沟分行、农业银行忻州市分行、农业银行阿克苏市分行、农业银行南海分行、农业银行黔南市分行、农业银行延安市分行、农业银行汉中是分行、中国银行山西省分行、中总行、中国银行湖北省分行、中国银行四川省分行、中国银行贵州省分行、中国银行湘潭市分行、中国银行中山市分行、中国银行揭阳市分行、中国银行江门市分行、中国银行抚顺市分行、中国银行东营市分行、中国银行廊坊市分行、中国银行无锡市分行、中国银行六盘水分行、中国银行日照市分行、中国银行黄河中心支行、建设银行福建省分行、建设银行云南省分行、建设银行广西省分行、建设银行山东省分行、建设银行泉州市分行、建设银行邢台市分行、建设银行莱芜市分行、建设银行德州市分行、建设银行济宁市分行、建设银行广州市分行、建设银行聊城市分行、交通银行广西省分行、交通银行北京市分行；

邮政公司&邮储银行：邮政集团、广西省邮政公司、黑龙江省邮政公司、河北省邮政公司、山东省邮政公司、山西省邮政公司、广东省邮政公司、广西省邮政公司、湖北省邮政公司、江西省邮政公司、四川省邮政公司、陕西省邮政公司、廊坊市邮政公司、深圳市邮政公司、北京市邮政公司、成都市邮政公司、眉山市邮政公司、衡南县邮政公司、石家庄市邮政公司、德州市邮政公司、湖州市邮政公司、榆林市邮政公司、枣庄市邮政公司、聊城市邮政公司、保定市邮政公司、邢台市邮政公司、济宁市邮政公司、衡州市邮政公司、潍坊市邮政公司、莘县邮政公司、恩阳邮政公司、蚌埠市邮政公司、威海市邮政公司、烟台市邮政公司、邯郸市邮政公司、乐山市邮政公司、邮储银行北京市分行、邮储银行天津市分行、邮储银行上海市分行、邮储银行江西省分行、邮储银行黑龙江省分行、邮储银行甘肃省分行、邮储银行河南省分行、邮储银行四川省分行、邮储银行山西省分行、邮储银行云南省分行、邮储银行湖北省分行、邮储银行广东省分行、邮储银行岳阳市分行、邮储银行厦门市分行、邮储银行南昌市分行、邮储银行孝感市分行、邮储银行长沙市分行、邮储银行衡阳市分行、邮储银行庆阳市分行、邮储银行惠州市分行、邮储银行贵州市分行、邮储银行赤峰市分行、邮储银行南阳、安阳、商丘、平顶山、新乡、濮阳、周口市分行、邮储银行娄底市分行、邮储银行大连市分行、邮储银行辽阳市分行、邮储银行济南市分行；

股制银行&城商行

：北京农商行、深圳农商行、中信银行洛阳分行、中信银行南阳市分行、民生银行大连市分行、民生银行泉州市分行、恒丰银行济南市分行、恒丰银行聊城市分行、华夏银行珠海市分行、华夏银行厦门市分行、华夏银行南京市分行、光大银行潍坊市分行、浦发银行郑州市分行、浦发银行西安市分行、兴业银行北京市分行、兴业银行乌鲁木齐分行、广发银行珠海市分行、广发银行南京市分行、广发银行无锡市分行、广发银行佛山市分行、广发银行南宁市分行、招商银行重庆市分行、招商银行南宁市分行、招商银行大连市分行、晋商银行、临商银行、郑州银行、莱商银行、邢台银行、枣庄银行、齐商银行、成都银行、日照银行、赣州银行、北京银行、泉州银行、兰州银行、沧州银行、沧州银行邢台市分行、平顶山银行、绍兴银行、乌鲁木齐银行、内蒙古银行、中原银行总行、中原银行许昌市分行、中原银行濮阳市分红、中原银行新乡市分行、江苏银行淮南是分行、江苏银行盐城市分行、江苏银行北京市分行、兰州银行张掖市分行、鄂尔多斯银行包头市分行、张家口银行沧州市分行、吉林银行白山市分行、甘肃银行天水市分行、云南省银协会、东营银协会、长治银协会、厦门国际银行村镇银行、瑞士银行、湘西市办、富德生命人寿保险公司；

农信社&农商行：青海省联社、安徽省联社、云南省联社、江苏省联社、山东省联社、内蒙古联社、吉林市联社、渭城区联社、门源县联社、尖扎县联社、循化县联社、乌兰县联社、都兰县联社、平安县联社、岳池农信社、平昌农信社、玉屏农信社、苏家屯农信社、长治信合、南宁信合、荣县联社、潮州农信社、湟中农信社、岳阳农信社、青县农信社、绥化农信社、天峻农信社、黔东南农信社、祁连农信社、太康农信社、永济农信社、信阳农信社、北海农信社、茌平农商行、青川农商行、东安农商行、陵城农商行、临城农商行、建三江农商行、九华农商行、昌邑农商行、南江农商行、平利农商行、宜宾农商行、紫金农商行、伊春农商行、中牟农商行、邢州农商行、古丈农商行、浏阳农商行、平江农商行、湘西市办、秭归农商行、栖霞农商行、营山农商行、沂州农商行、大通农商行、莱阳农商行、恭城农商行、海阳农商行、西宁农商行、玉树农商行、永州农商行、滨海农商行、柳河农商行、新泰农商行、沛县农商行、孝感农商行、忻州农商行、南江农商行、太湖农商行、夏津农商行、高青农商行、思茅农商行、涡阳农商行、张家港农商行、广饶农商行。

客服微信号：baihuaxiaolu

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北京：刘东、马兆林、程帅、林大雍、杨台轩、高秋红、叶东、艾学蛟、孙凯、王吉鹏、朱亚威、方南、郑晓旭、徐爱华、周永亮、侯志荣、张媛、高云鹏、辰辉、张慕梁、夏琳、姚瑞军、钟虹添、朱月磊、李元滨、丁守海、穆晓军、李佳眉、李爱华、翟佳、王兴旺、邱昭良、马媛、王一名、孙子策、蔺汉成、刘长、周刚、王群祥、陈潺潺、陆华龙、朱跃进、张铸久、闫静、刘华鹏、路曈、徐尧、吴春明、易钟、白睿、孙红伟、康亚斌、潘朝金、刘贵明、卜范涛、李可书、金超、张志滨、崔小屹、王静、孙辛、严昫、辛玉军、郭巍、靳斓、白延庆、刘雪峰、韩金钢、马诚骏、朱冠舟、钟锐、蔡毅臣、何云鹏、

上海：蒋巍巍、刘海纳、李炯、牛一贺、张扬、杨炯、曹扬、童晓莲、张书豪、陈思杰、范国玉、

山东青岛：代洪照、徐霞、曲涛、孙菡、李勇、孙海蓝、张习宁、孙犁、

山东济南：苏海军、刘宝林、李令秀、李培英、李桂湘、

山东烟台：李大涛、

山西太原：杜林枫、

山西西安：刘晓、

河南郑州：段富辉、李泉、崔自三、王长震、王恪、陈国辉、

广东深圳：李骏勇、罗建华、陈卫中、何欣、汪廷云、刘大海、刘小明、刘硕斌、喻国庆、张永杰、彭永红、代志杰、谢玉雄、冯南石、许浩明、万新立、胡国庆、刘冰、钟廷挥、褚立欣、钱庆涛、陈鹏、赵惠颖、王占刚、张剑、刘成熙、何长昆、谢林、虞正亚、

广东东莞：韩永春、

广东佛山：盛斌子、

广东广州：刁东平、宋致旸、李伟希、王树文、宗英涛、陈德胜、张丹、

广东珠海：黎丽莎、

广西南宁：李乐、

四川成都：枫影、

重庆：姜明忠、

湖北宜昌：赵了了、

湖北武汉：雷勋华、周洪超、朱建农、涂山青、刘道军、梅明平、

湖南长沙：蒋哲钧、崔键、

浙江绍兴：朱越民、

浙江杭州：江新安、巨一铭、蒋小华、赵洪荟、戴恩成、许伟明、崔庆法、刘光耀、

浙江宁波：王传宝、

浙江温州：金天野、

河北石家庄：魏滨、郭朗、柳瑞军、夏峥、张梅双、

河北唐山：闫和平、

安徽合肥：陈培松、魏春、刘飞、吴章文、

安徽安庆：李文发、

江苏盐城：陈万林、

江苏南京：秦杨勇、潘业喜、钱锦国、鲁鹏、

江苏扬州：章从大、

江苏苏州：王德友、李治江、

江苏无锡：王越、

辽宁大连：韩超、谷晟阳、

辽宁沈阳：刘敏、刘心、

江西南昌：陈雄、

福建厦门：宋佳龙、

福建福州：龙涛、

天津：李宝运、刘希洪、高思禄、李晓林、