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主讲人：李俊杰

一、课程背景

当前银行零售业务正处于“存量竞争加剧、增量空间收窄”的关键转型期。流量红利消退导致传统获客渠道效能衰减、客户金融需求碎片化与场景化趋势加剧、同质化产品难以建立差异化信任。随着互联网金融崛起、客户行为线上化、消费需求多元化，传统的地推扫街或“等客上门”式营销已难以为继。银行零售营销面临着三大核心挑战：获客难、转化低、黏性弱。如何在合规前提下精准触达客户？如何在同质化产品中打造差异化体验？如何从“一次性交易”转向“全生命周期经营”？本课程摒弃空洞理论，紧扣“找得到人、说得进话、建得信任、落得成单”四大关键动作，系统构建零售营销全流程能力模型，涵盖客群画像、渠道拓展、场景嵌入、话术设计、异议处理、客户经营等关键模块，帮助零售营销从“卖产品”向“经营客户”转型，打造一支懂市场、会沟通、能转化、善维护的零售营销铁军。

二、课程收益

核心收益01：学会构建获客全渠道矩阵，实现线上（线上流量、私域运营……）+线下（线下网点、社区生态、商圈联盟……）、公域+私域联动引流。

核心收益02：能够运用场景化营销工具（如DeepSeek、企查查、地图工具等）辅助客户挖掘与需求预判，熟练运用AI工具辅助客户筛选、话术生成与跟进提醒，提升人均产能。

核心收益03：熟练运用数字化营销工具与私域运营，掌握微信生态下的客户经营策略（标签管理、内容互动、朋友圈人设打造），掌握企业微信、短视频、直播、AI外呼等数字化获客工具的应用，建立客户私域流量池。

核心收益04：掌握场景化营销设计与生态共建能力，学会将金融产品嵌入消费、经营、生活场景，设计“金融+非金融”融合的服务方案，学会运用“场景化价值主张”替代产品功能介绍，实现从“推销”到“共鸣”.

核心收益05：提升客户转介绍与裂变增长能力，设计客户转介绍激励机制，掌握社群运营与裂变营销的核心打法，掌握客户转介绍、裂变营销、社群经营等低成本获客技巧。

核心收益06：通过实战演练形成可落地的获客作战地图，输出河南农商行的定制化获客策略方案与行动计划，提升客户异议处理与成交闭环能力。

三、授课信息

【授课对象】客户经理、主管等

【授课形式】理论授课 + 本土案例解析 + 分组研讨 + 情景模拟 + 实操演练

【授课时长】1天（每天6小时）

四、课程内容

上午：获客策略与高效触达——从“大海捞针”到“靶向狙击”（3小时）

第一篇：破局–零售获客困局与零售营销新逻辑重构

一、零售获客环境的“破”与”立”

二、零售营销全流程地图

三、零售获客全渠道矩阵设计

四.案例剖析

第二篇：画像–精准识别客群与差异化获客策略

一、核心客群深度画像与痛点解析

二、客户分层与画像模型

三、客群资源配置策略

四、需求挖掘三层法

五、案例剖析：1个

六、沙盘演练：1个

第三篇：渠道–场景生态、多元获客、低成本获客、”金融+”融合获客渠道矩阵搭建

场景化获客底层逻辑与核心理念

二、内容营销与场景化营销（不再是硬广，而是提供价值，建立信任）

三、传统线下触达营销模式不放弃

四、数字化线上触达营销模式强推广（精准、高效、可量化、互动性强）

五、数据驱动的精准营销（这是线上营销的核心引擎）

六、社交媒体与互动营销（增加品牌温度与用户粘性）

七、线上客户生命周期管理

八、线上营销的核心优势与挑战

九、案例剖析：1个

十、沙盘演练

第四篇：线下获客实战–社区深耕与商圈拓展技法（举例方法）

一、社区网格化深耕“四步工作法”

二、商圈联盟拓展“三步走”策略

三、案例剖析：1个

第五篇：数字化获客–线上流量运营与私域建设

一、线上获客渠道布局与运营

二、私域流量池搭建与精细化运营

三、案例剖析：3个

四、现场实操：1个

第六篇：成交技巧–临门一脚的艺术

一、成交时机识别

二、成交技巧四步法

三、案例剖析：1个

下午：转化成交与客户深度经营——“散点营销”转向“链式深耕”（3小时）

第七篇：异议处理与信任建立–从拒绝到接受

一、高频异议应对四步法：认同→ 探因 → 重构 → 引导

二、常见异议类型与应对策略

三、信任建立五步法

四、情景演练：1次

第八篇：工具赋能–AI与数字化工具在营销中的应用

一、AI工具助力客户洞察

二、AI辅助沟通与内容创作

三、现场演示：1次

第九篇：营销过程管理与效能提升

一、客户经理获客活动管理

二、营销效能诊断与提升

三、数字化营销管理工具应用

四、实战演练

第十篇：合规营销与风险防控

一、零售营销合规底线

二、营销纠纷预防与处理

三、案例剖析

第十一篇：河南本地特色产业链批量获客方案

一、以“链”聚客，以“数”识客，以“服”留客

二、目标产业链聚焦（结合河南实际）

三、四大批量获客路径

四、产品与服务支撑体系

五、组织保障与考核机制

六、预期成效

第十二篇：收官–实战演练与成果输出

一、综合案例沙盘推演

二、分组研讨与方案设计

三、课程总结与行动计划

预订报名及合作请联系杨老师13020106332，也可扫码关注！

微信号｜Yuguadayang

联系方式｜13020106332

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