市场日评 | 资金存单(04/30)

中诚宝捷思资金存单日评

2026年4月30日

资金市场

公开市场

央

央行公告称，4月30日以固定利率、数量招标方式开展了1262亿元7天期逆回购操作，全额满足了一级交易商需求，操作利率1.40%，投标量1262亿元，中标量1262亿元。当日5亿元逆回购到期，据此计算，单日净投放1257亿元。

近一周公开市场操作汇总

人民币资金面

日

资

金面平衡偏宽松而后月内资金逐渐开始收敛，价格上浮明显。早盘，大行股份制均有融出，需求主要集中于隔夜、7天、以及跨节21天品种。其中押利率债隔夜加权位置成交，信用隔夜+20-2.30%位置成交；利率债7天1.90%-加权位置交投，信用债7天2.35%-2.40%位置交投，利率债14天2.2%-加权位置交投，信用债2.50%-2.60%位置交投，利率债21天2.15%-2.30%位置交投，信用债2.50%-2.55%位置交投；信用债1个月报于 2.2%-2.50%位置交投；更长期限需求不多。午盘后资金面呈收敛状态，融出减少。其中利率债隔夜加权-+20位置交投，信用债隔夜报于2.50%-2.70%位置。利率债7天2.05%-加权附近交投，信用债7天2.50%-2.50%位置交投；信用债跨节14-21天品种稳定于2.50%-2.60%，3点过后，融出渐多，各期限价格回落。信用隔夜2.0%-2.2%位置交投活跃，更长期限需求不多，直至收盘未见明显波动。

今日资金市场整体表现均衡。早盘银行类机构适量融出，非银融出相对积极。市场主要成交期限为隔夜、7天及少量14天，早盘价格有所上浮，随后保持平稳。利率债隔夜报在加权-1.41%区间；存单信用债隔夜报在1.40%-1.42%之间。利率债7天成交在1.35%-1.40%左右；存单信用债7天报在1.38%-1.42%附近。利率债14天报在1.37%-1.38%左右；存单信用债14天在1.39%-1.4%左右成交；更长期限需求则以拆借为主。午盘后资金需求以隔夜为主，利率债隔夜报于1.35%-1.41% 左右，存单隔夜报在1.39%-1.41%；少量 7天资金报于1.38%-1.40%左右，随后价格小幅范围波动，尾盘附近成交维持1.38%-1.40%附近，直至收盘未出现明显波动。

税期提醒

2026年4月份申报纳税期限截至20日。

DR与R价格对比

今日回购市场

外币资金日终

二级存单市场

今日资金面整体均衡，二级存单交投情绪一般，各期限成交收益率窄幅震荡。足年大行早盘在1.4425%成交，尾盘成交在1.4475%-1.45%，较昨日尾盘上行0.25bp；足年国股早盘成交在1.4425%，尾盘收在1.445%-1.45%位置，与昨日尾盘持平。具体来看二季度到期国股大行整体成交在1.28%-1.34%，大城商成交在1.30%-1.35%；三季度到期国股大行整体成交在1.36%-1.38%，大城商成交在1.38%-1.39%；四季度到期国股大行整体成交在1.40%-1.41%，大城商成交在1.415%；明年一季度到期国股大行整体成交在1.42%-1.445%，大城商成交在1.42%-1.45%，明年4月到期国股大行整体成交在1.4425%-1.452%，大城商成交在1.445%-1.4575%。

国股存单一二级利率对比

票据市场

今日月末票据市场各机构操作以调控规模为主，利率整体先降后升。早盘市场规模尚缺机构集中下行收票，需求活跃，利率小幅下行，足月国股成交于0.60%附近。临近午盘，机构填补规模完毕，买盘逐步离场，各期限利率开始上行。午盘后，买盘寥寥，供给不弱，利率继续走高后窄区间震荡。至尾盘足月双国成交在0.72%附近。

票据转贴报价

存单与票据利率关系(%)

期限	AAA股份制存单	票据与存单差额
6M	1.380	-71bp

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