程昱老师——全球资产配置营销实战专家
个人简介
拥有20年金融行业从业经验，曾任职于工商银行、平安银行等多家知名金融机构，历任支行行长、个金总、私行客户投资顾问等高管职务。现任香港明大家族办公室创始人&主理人，同时担任商银智库财富管理研究院特聘专家。持有中国AFP金融理财师资质，是海外家族办公室与全球资产配置领域的资深专家，在高净值客户营销、家族信托架构设计、保险金信托落地等领域拥有丰富实战经验。
核心优势
• 20年金融全岗位实战经验，从基层柜员到分行高管，覆盖零售业务全流程，具备从战略规划到一线落地的全链条实操经验。
• 超50亿高净值客户资产管理经验，精通家族信托、保险金信托架构设计，为数百位高净值客户提供定制化财富管理方案。
• 实战派培训专家，年均授课80+场，覆盖学员超10000人次，训后好评率持续保持96%以上。
• 行业研究与课程开发能力突出，参与编写智库行业白皮书3份，开发精品课程12门，内容涵盖全球资产配置、保险销售等多个领域。
擅长课程
专题课程：
1.《高净值客户保险金信托营销实战》——适合私行客户经理、资深理财经理，课程时长2天，核心内容包括高净值客户KYC全流程、家族传承需求挖掘、保险金信托方案设计与呈现技巧2.《大额保单销售逻辑与成交技巧》——适合理财经理、客户经理，课程时长1天，核心内容包括高净值客户画像分析、大额保单异议处理、成交促成策略与实战演练3.《家族财富传承与保险工具应用》——适合支行行长、个金总、理财经理，课程时长1天，核心内容包括家族风险隔离体系搭建、保险工具在财富传承中的应用、高净值客户经营策略
辅导项目：
1.【私行保险金信托产能提升辅导项目】——项目周期3个月，帮助某股份制银行私行团队实现保险金信托规模从0到2亿元突破，人均产能提升300%2.【大额保单销售精英辅导计划】——项目周期6个月，为某城商行培养10名百万级保单销售精英，团队月均销量提升150%
咨询项目：
1.【商业银行家族财富管理体系搭建咨询】——服务内容包括家族财富管理产品体系设计、高净值客户分层经营体系建设、私行团队专业能力培养，预期成果帮助银行建立完善的家族财富管理业务体系，年新增管理规模不低于10亿元2.【保险公司高净值客户经营体系咨询】——服务内容包括高净值客户画像分析、获客渠道搭建、销售流程优化、团队能力提升，预期成果帮助保险公司年新增高净值客户不低于500户，年新增保费规模不低于5亿元
经典案例
·【案例一】建设银行私行保险金信托产能提升项目
项目背景：该行私行客户经理对保险金信托认知不足，业务推进缓慢，季度产能仅为目标的30%。
解决方案：通过2天集中培训+1个月辅导跟进，系统讲解保险金信托架构、客户需求挖掘、方案呈现技巧，并配套实战演练与案例研讨。
项目成果：3个月内保险金信托业务规模突破2亿元，完成年度目标的120%，参训客户经理人均产能提升300%。
·【案例二】温州银行某分行大额保单销售能力提升培训
项目背景：该行理财经理大额保单销售能力薄弱，月均销量仅为5单，远低于同业水平。
解决方案：为期1天的专项培训，涵盖高净值客户画像分析、大额保单销售逻辑、异议处理与成交促成技巧，配套真实案例复盘与角色扮演。
项目成果：培训后大额保单月均销量提升至12单，增幅达150%，单均保费从10万元提升至50万元。
·【案例三】光大银行某分行家族财富传承客户经营项目
项目背景：该行高净值客户增长乏力，家族财富传承业务处于起步阶段，缺乏系统的客户经营体系。
解决方案：导入家族财富传承客户经营体系，包括客户分层分类、需求诊断工具、专属服务方案设计，配套6个月的跟踪辅导。
项目成果：6个月内新增高净值客户36户，AUM增长2.8亿元，家族信托与保险金信托业务实现从0到1的突破。
授课风格：
实战导向、案例驱动、互动式教学，擅长用真实案例解析复杂金融概念。
方法论：
以”诊断-方案-落地-复盘”四步法贯穿教学，注重训后可落地性，配套工具包与跟进辅导。
学员评价：
“接地气、实操性强”、“方案拿来就能用”、“对业务有直接启发”。
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