【挖潜降本优效】营销中心:“三位一体”风险防控 为降本优效保驾护航

营销中心积极应对市场波动挑战，把风险防控视作提升营销效益的有效手段，系统构建并持续强化内控、合规、风险“三位一体”防控体系，以制度规范为基础，以智慧平台为支撑，确保每一笔效益都“安全落袋”。

图为内部控制流程梳理工作现场

以刚性内控筑基，驱动管理流程闭环。以公司内控规范为抓手、内控矩阵为工具、业务流程为依托，全面识别关键环节与主要风险，制定并落实有效控制措施，推动内控管理全覆盖。深化穿透式评价与常态化管理，系统梳理内控管理缺陷，开展自查自纠，及时完善制度、强化执行，夯实日常管理基础。持续优化内控流程，形成制度闭环，确保制度有效运行，同时依托数字化平台，构建涵盖中心自评、公司监督和外部内控审计的评价体系，真实反映经营风险，实现以评促改，全面提升风险防范能力与管理水平。

以严密合规护航，确保经营安全高效。严格执行授信管理办法，在业务发生前，依据客户历史兑现情况履行风险评价与额度审批程序；在业务期间内，通过“业务、财务、风控”协调联动机制，对客户信用额度使用、资信状况及生产经营实施动态监控，确保授信额度与业务量相匹配。严格遵守公司关联交易管理规定，财务管理部、市场部等责任部室协同履行职责，做到事前有审批、额度不突破，杜绝合规风险。

以动态风控固本，筑牢业务安全屏障。强化营销风险源头辨识与应对，按月系统梳理合同、授信及案件等领域重大经营风险，并制定分级应对措施；通过GRC系统监测预警，实现风险早发现、早预警、早处置。深化业法融合与过程监督，在客商准入、授信申请、销售执行等关键环节推动法务提前介入、全程跟进，构建“业务牵引、法律保障、风险共控”的一体化工作机制。

营销中心将持续构建“三位一体”风险防控模式，深化财务、审计、业务的有机融合，不断提升风险防控的精准性、协同性与有效性，为公司挖潜降本优效，取得“十五五”规划良好开局提供坚强保障。