三农信贷营销拓展项目方案
第一部分：项目设计
一、项目需求分析
（一）政府战略要求：2026年是“十五五”重点建设之年，党中央把解决好“三农”问题作为全党工作重中之重。长期以来，XX银行作为服务地方经济发展的金融主力军，在巩固脱贫攻坚成果、全面推进乡村振兴、加快农业农村现代化等国家重大战略推动下，必将迎来更多更高效的资源配置、更大更广阔的市场空间。
（二）XX银行发展需要：政府要实施乡村振兴战略，需要解决“人、地、钱”三大关键，其中钱的问题，就是如何让资金能够留在乡村，政府希望通过普惠金融、建设农村信用体系等方式实现资金回流。在这种环境下XX银行出现了“存款难涨，贷款难放，不良难降，中收难做”的困境，进而导致存贷利息差减少，中间业务收入断供，利润空间大大缩水，严重影响了银行的经营效益，甚至导致某些分行不能正常经营、工资难发。XX银行该如何应对危机和寻找突破口？随着经济的发展，以整村授信、小微贷、信用贷、消费贷为主的零售信贷市场，则显示出了惊人的市场前景和效益性。故加强批量授信，提升零售市场经营能力，是当前XX银行走出困境与持续发展的必由之路。
（三）助力区域振兴战略的关键抓手：作为扎根农村市场的XX银行，紧紧围绕区域振兴的战略部署，主动承接服务“三农”的金融使命，通过全力拓宽获客增效的营销半径，努力提升控险化险的能力水平。“整村授信”项目作为零售转型的最佳落地动作，作为深耕农村主阵地的主要战略方式及开展网格化营销的重要环节，通过典型引路，全面推进，彻底扭转基础客户流失、有效信贷投放不足、贷款风险集中的被动局面，强力助推乡村振兴战略深入实施，最终实现客户、XX银行与地方政府多方共赢。
二、项目实施设计
（一）传统整村授信VS“整村授信+”项目
结合多年银行辅导经验，我司总结出了XX银行传统的整村授信主要是以“网点为单位、银行自行开展、客户经理执行”的工作模式进行实施，造成“整村授信”工作无法深入，信息采集没有形成规范模板，激励考核方式不够科学，最终导致采集的信息不真（存在虚假的情况）、不全（信息指标不全）、未运用（客户未运用、银行也未运用），没有发挥其实际价值，无法实现其用信导向。
“整村授信+”项目则是突破传统的壁垒，以“总行层面开展、银行+政府双推进、专项授信队伍执行”的工作模式，最终建立科学、全面、规范的信息档案，构建科学的信用体系，实现乡村与城区全面批量授信，盘活区域金融服务生态。
（二）构建阳光信贷新体系，做真正的“整村授信+”项目
我司通过对金融业内“整村授信”态势进行分析，发现现有的“整村授信”辅导模式更多地关注到“形而下”层面，只重视“整村授信”本身工作流程的辅导，缺乏“形而上”的建构和指导。
“整村授信”应该以区域振兴战略和普惠金融体系建设为契机，以采集客户信息为抓手，以授信、评级为手段，建立符合当地实际的“政府主导、多方参与、邮储服务、共赢收益”的工作模式，建立科学合理，适合客户的授信评级标准，强化评级结果的应用，发现和增进客户的信用价值，改善金融服务，创建客户贷款实现村委/居委自治监督管理，逐步建立“信用共同体”，推动区域诚信体系建设。
我司项目组通过深度研究，为XX银行量身定制“基于整村授信的场景化营销项目”。该项目定位为“以村为单位，基于信用普查及用信导向的批量授信工程”，其核心目标是为了“构建阳光信贷体系，助力区域经济发展”。
（三）以点带面，打造“整村授信+”项目示范样板村
我司通过“以点带面，全面推进”的方式，精准设计“1＋1＋4”的项目实施模型，协助XX银行打造“整村授信+”项目信用示范村，短期引爆，长期有效，全面推动覆盖区域客户！
“1＋1＋4”项目实施模型三、项目实施收益
“整村授信+”项目是一个系统工程，需要循序渐进、分步推进，其最终目的是为了协助XX银行实现“战略&业务”双突破。
第二部分：项目实施内容
一、项目实施规划
项目的实施始终围绕“构建区域信用新体系，助力当地经济大发展”的总目标，在实施过程始终贯彻“五到位”原则，即目标到位、制度到位、责任到位、意识到位和能力到位，分步骤、分节奏地不断推进项目，在过程中改进、在过程中总结、在过程中完善，逐步形成具有XX银行自身特色的“整村授信工程”。
我司项目组将在项目实施阶段全流程、全覆盖打造示范村，并确保项目技术的全面转移，在项目组撤离后，XX银行可对项目进行自主复制实施，全面推进项目在其他区域的实施。
示范村打造基本流程图XX银行“整村授信”项目落实操作时间及细化任务表
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时长 |
安排 |
主要任务 |
人员安排 |
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项目筹备部署期 |
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项目导入前一周 |
前期准备 |
1.战略部署及筹备：联合项目组组建 2.活动策划及制度完善 Ø整村授信支持系统和科技力量构建的研讨（建档方式、信息录入系统、评审系统） Ø项目操作流程梳理 Ø进行整体分组并选择、沟通、确定信用示范村成立整村授信领导小组 Ø制定和分解项目指标 Ø研讨整村授信专项激励政策 Ø制定督导包挂机制 Ø活动策划：启动会、授牌仪式准备 |
XX银行整村授信项目推进组、项目组 |
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项目调研期（1天） |
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1天 |
调研沟通 |
1.内部情况调研 Ø了解XX银行与政府机关关系、经营管理情况 Ø了解XX银行战略规划及团队整体能力水平 Ø了解XX银行普惠金融发展情况 Ø了解客户信用档案建立情况 Ø了解各网点客户经理与所辖客户的关系 2.外部情况调研 Ø走访示范村，了解示范村的详细情况并与政府机关进行接洽沟通 Ø全方位了解示范村当地特色产业、人员情况、村域规划、精准扶贫策略等 |
项目组 |
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项目集中培训期（1天） |
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2天 |
启动大会 （0.5小时） |
1.行领导动员大会，统一思想 2.整村授信项目组正式任命 3.整村授信项目工作安排 |
XX银行整村授信联合项目组 |
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整村授信实战 营销训练营 |
培训对象：支行长、客户经理、信贷内勤、派遣营销人员，总行相关人员 培训内容：《“整村授信”解密》（0.5天） 《“整村授信”场景营销能力强化》（0.5天） |
项目组 |
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示范村整村授信 项目前期准备 |
启动仪式前期准备： 通过广播、微信、花名册按户通知居民、商户等参加启动仪式的时间地点及相关事项； 授信启动仪式相关物料准备跟进落实； 授信启动仪式彩排及人员分工（宣传期不采集信息）。 |
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项目实战辅导期（4天） |
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4天 |
信用示范村整村授信启动仪式 |
主持人开场、村领导讲话（党委书记、居委会主任或镇长等）、银行领导讲话、客户经理服务牌揭牌仪式、优质信用户表彰、整村授信活动宣讲。 |
项目组 |
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信用示范村 批量建档 |
启动仪式结束后，现场批量建档与营销活动，发预授信卡。各组梳理现场采集客户信息初步进行分类标注，筛选出符合贷款客户信息。 |
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信用示范村 入户拜访 |
以3-5人为一小组，并做好人员分工、明确人员职责，由主训老师带队进行入户拜访，现场采集客户信息并进行场景营销。主训老师对小组成员的客户信息采集及需求挖掘分析技巧、营销技巧，客户沟通技巧，进行现场辅导纠偏。各小组进行每日外拓成绩竞赛。（如有技术条件，“空心村”亦可远程授信或去外地走访，外出务工人员资金需求相对较大） |
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背靠背评审、授信 |
成立背靠背评议小组：村委领导、居委会负责人、关键人、农金员、支行长、客户经理（记录每户建议额度及每户基本情况），按照“定格、定员、定岗、定责”的四定原则，对每位客户的基础信息进行详细说明并开展背靠背评议、交叉验证，根据额度接近或折中原则，“评议小组”最终确定客户的授信额度。 |
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晚课复盘总结 |
总结每日走访优势及不足，选出优秀人员进行嘉奖。授信支行可现场做行内评议，综合背靠背及行内评议给出最低或平均值额度，录入客户信息至系统，产生最终额度邀约激活用信。 |
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实战阶段总结 档案整理 |
项目实战期结束后，进行实战阶段回顾总结，优秀团队及个人表彰奖励，提出项目实施优化建议。协助XX银行进行项目实施阶段档案整理。 |
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后续 工作 |
名单公示、 贷后管理及客户持续跟进 |
项目组进行初步客户评级工作，并对信用级别较高的客户进行信用评级结果公示，起到模范推动作用，支行对客户贷后管理及需求匹配工作持续跟进。 |
XX银行整村授信项目推进组 |
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操作提示 |
1、支行成立自己的专项工作小组，信息采集按信息从优到一般的顺序进行漏斗式采集。 2、本期间以示范村为先导，在课程学习后和老师辅导下开启整村授信工作，建立一套初级的工作流程和模型。 3、示范村优质客户建档、内部评审和外部评议、第一批优质客户评级授信 4、建档，录入相关系统。 |
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项目全面推进期 |
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根据XX银行实际工作安排进行规划 |
示范村工作推进 及其他区域 全面推进 |
1.整村推进其他行政村信息采集、评级授信、用信激活及贷后跟踪管理等工作。 2.无行政村业务的城区网点完成商户信息采集和评级授信任务。信息采集覆盖所有优质商户。 3.示范村建设工作完成。支行自己进行第一轮验收评比，然后报总行。 |
领导小组 相关部室 督导员团队 推进办成员 支行全员 |
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支行项目推进期间日常动作 |
1.每日必须进村入户 2.每日必须报送示范村及整村推进其他区域评级授信进度情况表 3.借助节日策划相关场景营销活动 4.晚上以金融夜校的模式进行夜间宣讲 5.定期组织外部评审，对评审合规的客户进行评级授信 6.引导已授信的客户积极用信 7.以横幅、刷墙体、微信朋友圈、简影、抖音等方式进行全面宣传 8.部分较大的活动可以结合本行核心产品进行交叉营销 |
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固化总结 |
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项目总结 |
总结提升 |
1.支行各个区域经验交流与总结 2.书面报告形成 3.创新及优化 |
领导小组、相关部室、督导员团队、推进办成员、支行全员 |
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备注 |
以上为初步安排，具体将根据XX银行实际情况进行合理调整。 |
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项目后期咨询辅导（建议执行） |
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3天 （培训结束后一个月左右） |
实战难点升级指导与经验分享 |
1、督促验收各网点辅导内容落地实施情况； 2、验收辅导客户经理针对的商户、机关单位、农户批量授信营销落地情况； 3、辅导制定客户经理客户跟进计划，将潜力客户转化为实际客户； 4、分析各网点落地固化问题，辅导问题解决方法。 |
项目组 |
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7天 （1天大课+6天辅导，旺季营销相结合） |
营销突破与再 提升 |
1、旺季营销及整村授信外出务工人员营销课程分享； 2、对接村委，针对外出务工人员进行批量授信及交叉营销； 3、通过目标管理及过程把控，促进开门红业绩提升及整村授信有效落地。 |
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二、项目筹备部署
在项目实施前一周，项目组将协助XX银行进行项目战略部署筹备工作，具体安排如下：
1、战略部署及筹备：联合项目组组建
成立XX银行&我司“整村授信”联合项目组，充分保证项目的顺利推进，达到预期目标。项目组主要职责如下：
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参与方 |
小组 |
职务 |
主要职责 |
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XX银行 |
总行专项工作领导组 |
总指挥 |
把控项目基调和方向制定、督导验收、考核奖惩方式制定 |
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项目负责人 |
负责整体项目组织实施、推进落实工作 |
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项目组成员 |
负责各所包挂支行的指导服务、推进落实工作， 并担任各支行小组的组长 |
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整村授信 项目推进 小组 |
推进组组长 |
“整村授信项目”的执行队伍，精准建立农户信用档案，一组一村分批次进行户户建档授信，为建立农村信用体系提供原始资料，以及客户的评级授信、用信激活等工作。 |
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内部评审组 |
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外部评审组 |
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沟通协调及后勤保障小组 |
做好“整村授信”项目执行过程的内部沟通协调工作，为项目实施提供后勤保障，如宣传物料设计制作、用车等 |
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项目督导小组 |
督导各小组按目标及进度完成项目 （建议行内内训师团队参与组成） |
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项目组 |
战略咨询 项目组 |
项目总监 |
负责把控推动整村授信项目各环节实施 |
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项目经理 |
项目总策划；对项目做整体统筹；组织、把控各个实施环节 |
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培训咨询 辅导团队 |
负责整体项目各个环节的实施，主要包括执行方案制定、项目过程中所有表单设计、相关制度建议、培训辅导实施等 |
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2、活动策划及制度完善
明确各小组的责任之后，需要分小组、分步骤地开始进行工作方案策划及相关制度完善，具体内容如下：
(1)整村授信支持系统和科技力量构建的研讨（建档方式、信息录入系统、评审系统）
(2)项目操作流程梳理
(3)进行整体分组并选定样板村
(4)制定和分解项目指标
(5)研讨整村授信专项激励政策
(6)制定督导包挂机制
(7)活动策划：启动会、授牌仪式准备
三、项目实施内容
（一）项目调研期（1天）
为保障“整村授信项目”实施得更加有的放矢，我司项目组将采用访谈法、文献资料法、问卷法、观察法等形式，按照内外部两条线进行深度调研。
外部调研：主要包含县域金融普查及县域政府政策，一是通过访谈法走访部分区/县、乡、村政府机关，进行接洽与沟通；二是通过文献资料法查阅相关资料及相关红头文件，全方位了解当地特色产业、区域十三五规划、精准扶贫策略等。
内部调研：主要对XX银行从战略层面和业务层面进行双向调研，一是通过访谈法及观察法，了解XX银行与政府机关的关系、经营管理情况、战略规划及团队整体能力水平，以便下一步更好地制定实施策略；二是通过文献资料法及访谈法，了解XX银行普惠金融发展情况、客户信用档案建立情况及各网点客户经理与所辖客户的关系，方便精准施策。
（二）集中培训期（1天）
课题一：《“整村授信”解密》（0.5天）
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课程模块 |
模块内容 |
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模块一 什么是整村授信 |
1.整村授信的发展历程 2.整村授信的本质：零售业务批发做，区域化主动营销 3.整村授信的作用和意义：扩面增量&抢占客户心智 4.整村授信与网格化管理的关系：互为助力，互相验证 5.整村授信与“踏千访万”和“整村拆迁授信”的区别 6.整村授信遵循的五大原则 Ø规划性原则 Ø谨慎性原则 Ø批量开发原则 Ø客户中心原则 Ø交叉营销原则 7.整村授信的四大关键点 Ø第三方评议人的选择及背靠背评审 Ø各阶段具有里程碑意义的营销活动 Ø抢占客户心智，培养客户对本行金融服务的使用习惯和依赖性 Ø持续的客户用信教育和跟踪管理 8.整村授信的常见问题 Ø目标村选择缺少依据标准和评估方法 Ø有授信无用信，投入大产出少 Ø业务经理畏贷惜贷 Ø营销产品单一，收益点少 Ø客户管理难度大 Ø业绩收益难估算 |
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模块二 整村授信的营销 “三选择，三策略” |
1.目标客户选择 Ø目标村选择的“六大维度” Ø授信客户的“准入标准”：三无三有 Ø“准入标准”外的客户应对 2.营销产品选择 Ø整村授信主营产品（信贷产品）的选择 Ø其他可在整村授信过程中营销的产品/服务选择 Ø“准入标准”外客户的营销产品选择 3.定价策略选择 Ø整村授信中主营信贷产品的定价 Ø设计可以增加客户黏度的定价策略 4.渠道关系策略 Ø整村授信中的关键渠道关系 Ø关键渠道关系的建立和推动 5.活动组织策略 Ø整村授信各阶段匹配的促销活动 Ø整村授信各阶段促销活动的不同目的 Ø活用“5W1H”提升促销活动效果 6.客户管理策略 Ø客户信息采集后的档案制作、管理和表单工具使用 Ø目标授信客户的分级标准制定 Ø让客户向渠道转化的管理技巧 |
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模块三 整村授信实施全流程分解 |
1.整村授信全流程的“四个阶段” Ø准备铺垫阶段 Ø定位客户阶段 Ø授信签约阶段 Ø用贷管理阶段 2.“四个阶段”的关键步骤及关键对象 |
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模块四 整村授信的进度评估 与绩效管理 |
1.整村授信的进度评估 Ø进度表审查 Ø进度里程碑确立 Ø进度评估的关键指标 2.整村授信的绩效管理 Ø各阶段绩效考核的关键指标 Ø各职岗绩效考核的核心指标 Ø绩效管理的表单工具 |
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模块五 整村授信的授信后营销 及管理 |
1.持续“用信”宣传教育——3D立体攻势 2.授信后日常营销的策略制定 3.客户的贷后管理 4.客户经理的客户管理机制 |
课题二：《“整村授信”营销能力强化》（0.5天）
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课程模块 |
模块内容 |
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模块一 农村金融机构面临的“内忧外患” |
1.外部形势复杂严峻 Ø经济新常态 Ø去储蓄化趋势加速 Ø客户需求的变化 Ø互联网金融的冲击 Ø同业竞争加剧 Ø城市化进程影响 Ø农村业务竞争加剧 2.内部困境急需突破，要求转型 Ø客户基础薄弱，营销实力有待加强 Ø产品业务结构单一，创新能力欠缺 Ø营销观念有待转变，营销技能有待提升 Ø营销主动性有待强化，营销实践性不足 |
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模块二 整村授信带来的几个改变 |
1.零售业务批发做 2.针对区域市场的精耕细作，对目标区域的深度外拓营销 3.银行从“坐”向“行”转变的营销主动性升级 4.强化本地市场客户粘性，控制客户流失 5.发挥人缘、地缘优势，进一步巩固现有农村市场占有率 6.整村授信可作为非常好的营销切入口（先惠农后营销） |
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模块三 整村授信营销常见问题分析 |
1.未对客群细分，一套模式用到黑 2.营销产品单一，缺少交叉营销 3.单兵作战，我是独狼 4.粗暴销售，缺乏技能技巧 5.村内助力未充分使用（村两委，银行现有客户等） |
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模块四 整村授信营销五个关键 |
1.时段规划：抓住关键营销时间段 2.精准营销：找准可以拍板做决定的关键人 3.营销活动：找到吸引村民主动参加的关键点 4.交叉营销：提前规划可针对不同客户进行交叉营销的关键产品组合 5.热度保持：日常宣传要持续，尤其是有里程碑意义的关键环节要充分利用 |
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模块五 整村授信交叉营销策略 |
1.整村授信五大营销场景分析 Ø重要环节的场景（揭牌仪式、授信仪式、签约仪式等） Ø村民住宅陌生拜访场景 Ø村企拜访场景 Ø村民集会场景 Ø与重要时令相结合的场景（农忙，返乡，重要节日等） 2.整村授信的客户分析、客群细分 Ø贫困农户 Ø一般农户 Ø种养大户 Ø个体工商户 Ø外出务工人员 Ø已是本行或他行的VIP客户 3.整村授信的交叉营销产品匹配（不同客户、不同环节、不同场合） Ø本行现有产品梳理和筛选（储蓄业务、电子银行、网银等） Ø各类产品与客户的匹配 Ø一对一营销场景下的产品选择 Ø一对多营销场景下的产品选择 4.整村授信交叉营销三借 Ø借人 Ø借势 Ø借数据 5.整村授信的常用营销活动和宣传方式 Ø对商户老板：集中开展座谈会 Ø对单位企业：开展知识讲座等增值服务 Ø对普通村民：与村委合作开展金融知识普及活动 Ø对外出务工人员：借助村组力量，开展座谈会筛选重点客户 Ø用好村组公告宣传栏。在农户人流量较大的地方（如农户报告栏）张贴海报，同时发动村委会进行宣传和广播 Ø建立村微信红包群。借助微信红包，吸引客户，激发用户的社交和分享 |
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模块六 整村授信过程中的营销话术设计 |
1.与村委沟通的话术设计 Ø谈影响 Ø谈贡献 Ø谈价值 Ø谈政策 Ø谈银行给到什么支持 2.与村民沟通 Ø第一次登门拜访时的自我介绍 Ø介绍整村授信的惠农作用做后续营销铺垫 Ø本行其他产品对客户的价值塑造 Ø后续拜访时的话术设计和客户引导 3.营销活动上的话术设计 Ø通过话术调动现场活动气氛 Ø一对多的营销话术和产品介绍 Ø提问环节的应答准备和问题引导 Ø现场“促单”“攻心逼单”成交话术 |
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模块七 整村授信过程中的优质客户发掘和“3专“服务 |
1.优质客户发掘 Ø优质客户标准 Ø优质客户发掘渠道和方法 Ø优质客户真实性判定 Ø优质客户个性化需求分析 2.优质客户的“3专”服务 Ø专业 Ø专人 Ø专享 3.优质客户营销策略 Ø先建关系，再取信任，最后营销 Ø全面了解客户已有产品，避免重复推荐 Ø不光经营客户个人，还要经营客户的家人 Ø在优质客户心中保持存在感 Ø营销手段不搞套路 |
（三）实战辅导期（4天）
1、整村授信启动仪式
参与人：村领导（党委书记、居委会主任或镇长等）、XX银行项目推进组、示范村代表、我司项目组
启动仪式将对“整村授信”活动的意义和工作安排进行宣讲，为村民详细讲解整村授信项目对自身和区域发展的好处、便利；邀请优质信用户发表感言并授予荣誉证书，同时进行客户经理金融服务牌的揭牌仪式。
2、信用示范村批量建档
启动仪式结束后，XX银行推进小组将给信用示范村群众发放宣传资料，解答疑问，开展批量信息采集，并进行初步客户分类。
（1）现场信息采集表
（2）客户分类标准
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客户档案分类标准表 |
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客户类别 |
客户情况 |
符号表示 |
跟进策略 |
关注等级 |
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重点跟进类 |
符合授信条件且有用信需求 |
☆ |
根据客户需求时间，一般最少在一周内需跟进一次 |
★★★★★ |
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定期回访类 |
符合授信条件，暂无用信需求或；有存款需求 |
△ |
一般一个月跟进一次，经常与客户进行小互动 |
★★★ |
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一般关注类 |
不符合授信条件 |
□ |
偶尔关注，不用投放太多精力 |
★ |
3、信用示范村入户拜访，场景化营销辅导
项目执行小组在进行合理分工、明确人员职责的基础上，按照“定格、定员、定岗、定责”的四定原则开展入户拜访工作。我司项目组通过科学、合理的流程和环节把控，严格按照整村授信实施流程，采用一对一指导，以点带面、全面铺开的方式开展本阶段相关工作。主导老师对小组成员的客户信息采集及需求挖掘技巧、场景营销技巧，客户沟通技巧，进行现场辅导纠偏。最终按照“一户一档”的覆盖目标，逐户建立、完善基础信息档案资料，主要包括客户基本情况、家庭成员信息、经营项目、家庭财产、家庭收入等。
入户信息采集表（以下仅展示部分）
4、背靠背评审、授信
按照“定格、定员、定岗、定责”的四定原则，由项目组网格员对每位客户的基础信息进行详细说明并开展背靠背评议、交叉验证，根据额度接近或折中原则，“评议小组”最终确定客户的授信额度。通过上门授信的方式，避开信用不佳客户和其他居民的讨论，了解授信对象的整体情况，也传达了本行服务送到家的理念。同时，通过当面沟通交谈，侧面了解整村和其他居民的情况，以便更好地进行下阶段工作。
5、晚课复盘总结
每日外拓结束，主训老师带领入户拜访小组成员进行总结复盘，分组进行整理相关信息、分析讨论对实战中出现的问题、分析信用示范村相关实际情况。最终梳理出走访户数、建档户数、意向户数、有效户数。
每日外拓战绩统计表
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日期 |
类别 |
一组 |
二组 |
三组 |
四组 |
五组 |
六组 |
七组 |
八组 |
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总数 |
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X月X日 |
建档户数 |
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有效户数 |
... |
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X月X日 |
建档户数 |
... |
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有效户数 |
... |
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X月X日 |
建档户数 |
... |
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有效户数 |
... |
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小组总建档数 |
... |
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小组总有效数 |
... |
6、实施阶段总结
项目实战辅导期结束后，进行项目总结，对整体工作进行复盘及回顾，对优秀授信执行团队及个人进行表彰奖励，针对授信执行过程中存在的问题进行优化、调整、改进，为后续工作提供具体规划思路及建议。
（四）后期咨询辅导
1、实战难点升级指导与经验分享（3天，培训结束后一个月左右）
Ø督促验收各网点辅导内容落地实施情况
Ø验收辅导客户经理针对的商户、机关单位、农户批量授信营销落地情况
Ø辅导制定客户经理客户跟进计划，将潜力客户转化为实际客户
Ø跟进辅导客户经理四大客户群营销情况，并制定落地解决方案
Ø分析各网点落地固化问题，辅导问题解决方法
2、营销突破与再提升（1天大课+6天辅导，旺季营销相结合）
Ø旺季营销及整村授信外出务工人员营销课程分享
Ø对接村委，针对外出务工人员进行批量授信及交叉营销
Ø通过目标管理及过程把控，促进开门红业绩提升及整村授信有效落地
（五）项目档案管理
为了使整体项目更具系统性，在项目固化总结期结束后，我司项目组将依据前期调研提交调研报告；在项目实施、培训阶段，将配合XX银行完成培训档案归档，包括辅导通知、项目安排表、评估表、签到表（原件）、培训课件（包括电子和纸质）、项目工具包，拍摄培训辅导照片、现场辅导演练视频等相关资料整理成图文并茂的材料，刻录成光盘或视频影集，出具《项目总结报告与建议书》，供XX银行存档备案。
四、项目实施工具包介绍
项目实施期间，XX银行可安排2名内训师团队进行全流程跟进项目实施，项目结束后确保项目技术的全面转移，我司项目组将移交的项目工具包如下：
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附件 |
序号 |
主要资料 |
资料形式 |
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基本物料工具包 |
1 |
整村授信物料明细表 |
Doc文件 |
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2 |
横幅内容和宣传语句集合表 |
Doc文件 |
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3 |
XX银行整村授信启动仪式方案 |
Doc文件 |
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4 |
整村授信目标村选择 |
Doc文件 |
|
|
启动仪式工具包 |
5 |
整村授信启动仪式流程 |
Doc文件 |
|
6 |
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Doc文件 |
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7 |
镇领导讲话稿（参考） |
Doc文件 |
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8 |
行领导讲话稿（参考） |
Doc文件 |
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信息采集、额度测评 工具包 |
9 |
客户批量建档信息表 |
Excel文件 |
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10 |
整村授信客户信息采集表 |
Excel文件 |
|
|
11 |
商户信息采集表 |
Excel文件 |
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|
12 |
信用评级表 |
Excel文件 |
|
|
13 |
额度测评表 |
Excel文件 |
|
|
14 |
授信卡 |
png文件 |
|
|
项目评估及项目总结 工具包 |
15 |
培训评估表 |
Doc文件 |
|
16 |
项目评估表 |
Doc文件 |
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17 |
项目评估报告 |
Doc文件 |
|
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18 |
项目总结报告 |
Doc文件 |
-
微信号：18621928529（同手机）
微信号：18621928529（同手机）
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