证券从业《金融市场》速记口诀

第一章：金融市场体系

【知识点1】直接融资的特点

 （1）直接性； （2）分散性； （3）融资的信誉有较大的差异性； （4）部分融资方式具有不可逆性； （5）融资者有相对较强的自主性。 【口诀】直接自主分（分散）叉（信誉差异性大）不可逆（部分不可逆）

【知识点2】直接融资的方式

（1）股票市场融资；（2）债券市场融资；（3）风险投资融资；（4）商业信用融资；（5）民间借贷。 【口诀】股债风投（风险投资）伤心（商业信用）借民间（民间借贷）

【知识点3】国际资金流动方式

（1）国际长期资金流动：期限在1年以上的资金的跨国流动 ①国际直接投资：指那些以获得国外企业实际控制权为目的的国际资本流动； ②国际间接投资：国际证券投资，是指在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动； ③国际信贷：主要包括政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷等。 （2）国际短期资金流动：期限为1年或1年以下的资金的跨国流动 主要包括贸易资金的流动，套利性资金的流动，保值性资金的流动以及投机性资金的流动。 【口诀】 长期直间信，直接要控制、间接投证券； 短期找流动，利（套利性）易（贸易性）投（投机性）保（保值性）。

【知识点4】间接融资的方式

（1）银行信用融资；（2）消费信用融资；（3）租赁融资。 【口诀】银行租赁来消费

第二章：中国的金融体系与多层次资本市场

【知识点1】新中国成立以来我国金融市场的发展历史

1990年12月，上海证券交易所正式开业。1991年7月，深圳证券交易所正式开业 【口诀】上0深1

【知识点2】商业银行负债业务

商业银行负债业务的内容包括自有资金（主要包括股本金、储备资金以及未分配利润）、存款负债、借款负债。 【口诀】负债是自有股未储加存借

【知识点3】商业银行资产业务

商业银行的资产业务主要包括现金资产、贷款业务、票据贴现、投资业务等。 【口诀】带（贷）头（投）贴现是资产

【知识点4】财产保险公司的基础类业务

 （1）机动车保险，包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险； （2）企业/家庭财产保险及工程保险（特殊风险保险除外）； （3）责任保险； （4）船舶/货运保险； （5）短期健康/意外伤害保险。 【口诀】上（意外伤害）船（船舶/货运）采（财产）集（机动车）责任在

【知识点5】财产保险公司的扩展类业务

 （1）农业保险； （2）特殊风险保险：航空航天保险、海洋开发保险、石油天然气保险、核保险； （3）信用保证保险； （4）投资型保险。 【口诀】心（信用）头（投资）特（特殊）浓（农业）

【知识点6】人身保险公司的基础类业务

 （1）普通型保险，包括人寿保险和年金保险； （2）健康保险； （3）意外伤害保险； （4）分红型保险； （5）万能型保险。 【口诀】剑（健康）谱（普通）分（分红）（意外）万（万能）

【知识点7】选择性货币政策工具

 （1）消费者信用控制； （2）证券市场信用控制； （3）不动产信用控制； （4）优惠利率； （5）预缴进口保证金； （6）直接信用控制； （7）间接信用控制。 【口诀】直接消症（证）不间接

【知识点8】科创板市场—上市条件

 （1）发符合中国证监会规定的发行条件； （2）发行后股本总额不低于人民币3000万元； （3）首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上； （4）市值和财务指标符合上交所制定的5条标准之一。 【口诀】三千二五四亿十

第三章：证券市场主体

【知识点1】合格境外投资者

 （1）就持股比例而言，单个合格境外投资者或其他境外投资者持有单个上市公司或者挂牌公司的股份，不得超过该公司股份总数的10%； （2）全部合格境外投资者及其他境外投资者持有单个公司A股或者境内挂牌股份的总和不得超过该公司股份总数的30%； （3）合格境外投资者及其他境外投资者依法对上市公司战略投资的，其战略投资的持股不受前款规定的比例限制； （4）境内有关法律、行政法规、产业政策对合格境外投资者及其他境外投资者的持股比例有更严格规定的，从其规定。 【口诀】单个10，全部30，战略投资不受限 …...

【证券从业备考】