【银行培训】万亿存款到期的精准营销突破与全量资产提升

当下银行财富管理赛道竞争白热化，理财经理、网点负责人等一线从业者，普遍面临获客转化难、客户粘性弱、业绩增长乏力的痛点。想要打破增长瓶颈，核心在于跳出传统产品推销的惯性思维，精准营销撬动全量资产的持续稳定提升。

数据是精准营销的核心基石。依托CRM系统做好客户标签筛选、线索梳理与客户KYC记录，能快速定位到期资金、潜力客群与交叉销售机会。告别盲目获客，用数据驱动决策，让每一次营销都有的放矢。

专业能力决定服务深度。财富管理从业者需牢牢把握客户管理、开拓、面访、维护四大核心职责，通过资产分层、产品配置分析，精准划分高贡献、临界、潜力等客群，制定周度标准化工作节奏，让日常营销有章法、可落地。

面对不同客群与产品，专项策略尤为重要。保险营销结合子女养育、养老规划、财富传承与法商逻辑，直击客户真实痛点；基金营销依托指数、红利等策略组合，搭配四维度快速检视方法，提升配置成功率。面访有流程、维护有闭环，沙龙活动覆盖财商、法税、养老等多元场景，持续增强客户粘性。

真正从产品销售者转型为客户信赖的财富顾问，实现业绩与客户价值的同步增长。

【课程大纲】

第一章：数据——精准营销的基石

1、案例研讨：基于2026年存款到期每日数据，制定工作计划

2、通过分析数据得到的营销共识

3、通过CRM等系统完善数据化营销支持

第二章：策略——营销客户的职责与方式

1、财富管理营销人员的四项工作职责

2、客户精细管理方法

3、客户开拓技巧

4、客户面访策略

5、保险产品专项营销提升

6、基金产品专项营销提升

7、客户维护方式

8、高净值客户突破要点