《保险法商▪ 营销》课程大纲

【课程背景】

目前，很多高净值客户已经或正在想通过保险应对一些问题，但由于自身专业限制，无法找到全面了解相关信息。理财经理虽然有保险产品推荐给客户，但自身也不具备法商知识，无法运用法商思维为客户讲解产品，设计产品，遑论为客户解决问题。本课程通过不同的法商案例为理财经理普及法商知识，提供新的营销思路。

【课程收益】

1.本课程以案说法，对每个案例涉及的法律法规都有详细解释。

2.通过对案例的分析和学习，学员更容易掌握相关知识点。

3.会学，会用，本课程会带领学员一起进行实战训练，帮助客户发现问题、解决问题，消化所学知识，也助力实际销售工作。

【授课老师】张国正

【课程时间】一天（6 小时）

【课程对象】银行网点主任、理财经理

【课程方式】讲授、问答、训练、拓展

【课程大纲】

引言

1.公众人物具体案例展示，及自由分析。

2.思考问题：保险除了保障和收益，还能帮我们解决什么问题？

3.人生中不同方面可能遇到哪些风险？这些风险的解决方法有哪些？如何用宝箱应对这些风险？

PART1婚姻部分。

1.结合具体案例，从不同角度认识婚姻的本质，以及婚姻对于人生的影响，

2.16个案例分析详细解读和学习，包括具体案例列举，对应法律法规具体条款解读，以及具体法律法规条款对各个案例的适用结果。

3.前述案例在实际营销中的运用，结合营销心理学技巧开展诊断式营销。备注：保护客户信息，涉及客户隐私内容特殊处理。

PART2传承部分。

1.公众人物具体案例展示，讨论：从日常思路角度考虑，该案例的应对措施有哪些？分别会有什么结果？

2.财富传承中的风险点有哪些？

3.常见的财富传承方式有哪些？分别有什么特点？分别有什么风险点？

4.保险在财富传承中的作用？以及和前述其他传承方式的对比。

5.22个案例分析详细解读和学习，包括具体案例列举，对应法律法规具体条款解读，以及具体法律法规条款对各个案例的适用结果。

6.前述案例在实际营销中的运用，结合营销心理学技巧开展诊断式营销。备注：保护客户信息，涉及客户隐私内容特殊处理。

PART3税务部分。

1.普通客户生活中涉及到的税务部分有哪些？讨论：哪些收入不需要缴税？

2.12个案例分析详细解读和学习，包括具体案例列举，对应法律法规具体条款解读，以及具体法律法规条款对各个案例的适用结果。

3.前述案例在实际营销中的运用，结合营销心理学技巧开展诊断式营销。备注：保护客户信息，涉及客户隐私内容特殊处理。

PART4债务部分。

1.家庭财富和企业财富混同的案例展示，讨论：是否有办法避免这些问题？如果有，具体怎么做？

2.如何建立家族与企业财务隔离墙？有哪些注意的要点？

3.保险在家企隔离中的使用方式和作用有哪些。

4.16个案例分析详细解读和学习，包括具体案例列举，对应法律法规具体条款解读，以及具体法律法规条款对各个案例的适用结果。

5.前述案例在实际营销中的运用，结合营销心理学技巧开展诊断式营销。备注：保护客户信息，涉及客户隐私内容特殊处理。

PART5保单设计。

针对不同家庭问题的典型保单架构设计展示。

结束：互动答疑。

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